华人在美国打工也会莫名其妙陷入洗钱旋涡，在美国如何避免自己陷入“洗钱”罪名？
大量从中国来的地下资金，透过墨西哥毒品贩卖网络进入美国，投入EB-5的投资移民项目洗钱，已引起联邦执法单位的高度重视。
偷渡客常去餐馆按摩店找工作
近日，联邦劳工部华裔调查员在一个企业雇主研讨会上表示：有不少EB-5投资移民项目涉嫌洗钱，并苛扣劳工薪资、人口贩卖。
他建议华裔雇主一定要按时足额发薪，否则不但会被劳工部调查，还可能带来洗钱等刑事调查，而且这种状况在圣盖博谷华人聚居地区日益严重。
根据这位调查人员所说，人口拐卖本不是联邦劳工部的指责，但是因为华人地区违反劳工法和涉嫌人口拐卖联系特别紧密，他成了劳工部唯一的区域性反人口贩卖调查员。
很多中国人因为欠债，找到当地蛇头要求到美国打工还债，不少人从墨西哥等地进入美国，或乘坐飞机赴美。
刚下飞机，就到圣盖博谷地区一些所谓职介所找工作。
他们能找到的大部分工作，都是餐厅后厨或按摩店等。
因此餐厅，按摩店也成为了调查的重点。
华人区餐馆按摩店参与“洗钱”
近年来，一些中国移民喜欢使用EB-5投资移民方式移民美国。
但由于每年每人只能汇出5万元，所以一些投资者就开始将大量现金从地下钱庄流入美国。
这些钱流入美国主要是通过墨西哥毒品贩卖网络进入。
因此，为了将钱洗白，这些资金被用于投资EB-5，尤其喜欢投资诸如餐厅、按摩院等，可以收取大量现金的商业。
这就与刚才那些偷渡客去职介所找工作联系在了一起。
通常职介所会将他们介绍到上述行业。但由于他们属于非法打工，所以很多雇主就苛扣薪水。而那些蛇头，以及相接应的所谓职介所，也涉嫌人口贩卖。
华人区成重灾区
调查员在调查劳工权益问题时，劳工部发现，在圣盖博谷华人聚居区，很多案件都涉嫌人口贩卖问题。
从招工、投资到洗钱、转移资产，这已经成了一个完整的跨国犯罪链条。而且这种状况在圣盖博谷华人地区日益严重。
很多住在圣盖博谷家庭旅馆的人，大部分都是受蛇头诱惑，或者在国内欠债想要出国打工还债的人。
而职介所、接受工人的华人商家，也通常会涉入其中，成为人口贩卖链条上的一环，有些EB-5商家，做个两三年拿到绿卡或者把钱洗白，就不再经营。
现在这种案件越来越多，已经引发政府和民间对EB-5投资项目的质疑和怀疑。
华人雇主小心中招
调查员警告雇主，虽然他不能就人口贩卖和洗钱等问题做过多的发言，但一旦被劳工部调查出雇主违反薪资法律，劳工部并不会就此罢休。
而是会和负责调查洗钱和人口贩卖的联邦执法机构联系，将更深层的线索告知有关部门，然后做更深入的调查。
雇主守法经营，按时且足额发放员工薪资，并且对应有的超时加班等问题做妥善处理。否则不但会引发劳工部调查，还可能导致更大规模的调查。
辛辛苦苦在美国赚得钱，说到底还不是为了有一个家吗？可是想要一个家可不是这么简单的，在美国，稍不注意，你可能就会背上洗钱的重大罪名！
被控洗钱怎么办？
如果30天内，银行怀疑存款人故意每次存款不超过1万美元，有可能牵涉洗钱、逃税或其他犯罪活动，银行也必须向IRS申报可疑活动报告(Suspicious Activity Report)。
中国实行外汇管制，每人最多可汇出5万美元，有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。
一些华人可能由于偷税漏税或不了解而误入洗钱陷阱，进而被罚款，没收财产，甚至坐牢。
为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。
如果海外赠予超过10万美元，还要填报3520表。投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。
如果大额的现金收入由于各种原因被查漏税，要尽快请有经验的注册会计师修改税表，并补税和罚款，不要等到国税局犯罪调查组(CI)介入调查洗钱大事。
专业人士表示存少逾1万美元的存款绝对合法，但是因为隐藏收入的意图，躲过国税局的监督而故意巨款零存，则属违法。
在海外最好尽量使用支票存款。现金的话，每次存款最好低于2000美元，每月小额存款不超过4次。如果你有多于1万美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。
或也可以跟熟人进行置换，把现金给朋友，他开支票给你，支票的存取是不会引来麻烦的。
到邮局去购买现金支票Money Order，分为国内现金支票和国际现金支票两种，不存在有效期，丢失还可以补办。
美国现金支票最大面额为1000美金，每张收取1.6-2美元的费用；而国际支票最大面额为700美金，每张收取4.75美金的费用，你可以把国际支票寄给全世界任何人，当地银行现金兑现。
专业人士表示既然金钱来源合法，就应依照规定申报，申报金额不会因此被扣税或调查，不要耍小聪明或道听途说，以为万元以下存款可以“逃避麻烦”，殊不知此举会引起银行和税局的高度关注，为自己带来困扰。
同时，如果遇到此类问题，
第一，不要轻易签署任何文件。对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，你可以说自己不懂文件内容，不能签字。
第二，马上找律师。靠个人拿回国税局冻结的资产几乎不可能，必须找律师，还得找到有经验的专业律师，精通冻结资产(Forfeiture)的律师。
第三，对和解提议要三思。有时候政府会提出跟嫌疑人的和解协议，比如用收缴70%的冻结金来换取撤销指控。很多当事人都害怕，而同意和解。如果你没有做错什么，就不要害怕。
汇款注意事项
➥每人每年购买及汇出外汇额度为5万美元（自然年度计算1月1日-12月31日）
➥境外汇款若在银行柜台办理“购汇”，填写境外汇款单。银行会直接用人民币换汇成美元汇出，不需要先换汇；若在网银汇款，按照银行网银提示操作，当时购汇，网银汇出；
➥非直系亲属之间，不能转外汇；如需亲朋好友协助办理外汇，需转人民币到其账户，以汇款人的名义直接购汇汇出。同一套房产的汇款附言保持一致，便于对方查询；
➥如果已有美元现钞，每天只能存入5000美元到银行账户；如果账户里已有美元，每天可以汇出5万美元；
➥每次汇款，会产生一笔手续费（电汇费+汇款手续费），各个银行收费不同，所以汇款超过5万美元时尽量计算一下每次的汇款额度，减少总的汇款次数；
➥境外汇款常用汇款用途包括旅游支出，教育培训支出，咨询费，律师费等。实际情况须根据国家外汇管理局及银行规定的政策执行。
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