如果你在澳大利亚购置了一幢$600,000的物业，按照每年百分之7升涨率来算，到若干年后是一种什么的情况？咱们来算算
第一年后 | $600,000*1.07=$64,2000 |
第二年后 | $642,000*1.07=$686,940 |
第三年后 | $686,940*1.07=$735,025.8 |
第四年后 | $735,025.8*1.07=$786,477.61 |
第五年后 | $786,477.61*1.07=$841,531.03 |
第六年后 | $841,531.03*1.07=$900,438.21 |
第七年后 | $900,438.21*1.07=$963,468.88 |
第八年后 | $963,468.88*1.07=$1,030,911.71 |
……… | ………. |
什么？60万的房子变成了100多万？？
其实这真的不是什么稀奇的事情，每年升幅7%乍看之下没觉得有多大的提升，但是年复一年，资金呈现指数增长之后，出来的效果就大不同了。
资金增长就一直保持在7%？
对于像是布里斯班这样的城市而言，资金增长会高于7%每年，而如果是具体到区域，比如说是布里斯班的Newstead，那么资金增长率更是能达到接近20%每年的水平。
如果中间再做refinance，那增值效果就非常之大。这也就是投资房真正赚钱的原因）其实算到后面，结合楼盘实际情况，增值的数字其实是远远比上面的数字大的多的。
而买自住房，是不会去做refinance的，因为你不可能自己给自己加租，而你每周的工资也多用于还自住房的贷款。
要享受这样稳健的投资项目，需要投入多少？
我们再来算算
假设我们在Newstead购置一$600,000的公寓，那么你需要支付的金额大致如下：
现房金额 | $600,000 |
（假设贷款没问题）百分之30% | $180,000 |
印花税 | $18,000（大约） |
律师费 | $1,500 |
杂费 | $2,000 |
开始投入的总金额 | $201,500 |
没错，你只需投入$20万就可以享受价值$60万的房子所带来的增值。你所投入的资金只是一套物业的1/3，但是享受的增值却是物业整体带来的，每年7%以上的增值。
作为一个房产投资而言，购买投资房是利用银行贷款杠杆与我们的时间成本去赚的钱。房子是我们在睡觉的时候，它还在帮我们升值赚钱的工具。因此，对待投资房时观念上面要与自住房彻底区分开。
一个最好的解决方案就是：找一个好的投资地点，而你想住哪就租哪！
以60万为例，能买在哪里？是否务实？而买投资房是一种2手准备，即能保证赶上房价，也能积累资产，之后就算生活环境改变了，也不会有多大影响。自住房可以等之后稳定下来后再考虑，让投资房以后赚的钱再去购买之后喜欢的自住房
