过去12个月里，尽管住房价格飙升，但由于创纪录的低借贷成本和家庭收入的温和增长，澳大利亚近一半低价郊区居民的负担能力有所提高。

数据提供商CoreLogic分析的数据显示，在低端房地产市场，即住宅价值中值低于2月份全国房价中值598,884澳元的郊区，2329个郊区中有45.4%的住宅负担系数正在改善，尽管在85.7%的郊区，住宅价格有所上涨。

CoreLogic研究主管欧文(Eliza Owen)表示，“在按揭还款占家庭收入比中，承受力有所改观，这在很大程度上反映了利率降低的同时也降低了住房成本，尽管郊区的典型住宅价值正在上升。”

澳储行的最新数据显示，今年1月，自住业主的平均抵押贷款利率从2020年2月的3.21%降至2.51%。

欧文表示，澳洲国立大学的另一项数据也显示，在截至今年2月的12个月里，澳大利亚家庭收入中值增长了2%，至每周1654澳元，但这主要是由于政府支持力度增加。

“政府支持的减少可能会导致家庭收入下降，但这种下降可能会被最近劳动力市场的改善部分抵消。

由于收入中值的提高和住房贷款成本的降低，在许多本来就负担得起的郊区，按揭住房成本也降低了。”

承受力最高的地区 阿德莱德拥有最多负担得起的郊区——总共有169个——支付典型抵押贷款所需的收入比例下降最多。

布里斯班有154个，墨尔本49个，悉尼36个，珀斯44个，霍巴特15个，达尔文17个。

在新州乡镇，尽管需求高企，但126个郊区的可负担性却大有改善；昆州乡镇有199个，南澳和维州51个，西澳54个。

布里斯班Dayboro的家庭负担能力有了最大的提高，贷款所需的家庭收入比例下降到27.5%，比一年前下降了7.8个百分点。

在西墨尔本，人们的按揭负担能力提升了6.6个百分点，而家庭收入偿还房贷的比例下降到了25.7%。

悉尼西部的Holroyd, Granville和Lakemba对购房者来说也变得更容易接受，支付抵押贷款的收入比例下降了多达5.8个百分点。

但是，尽管一些地区的情况有所改善，但在大多数情况下，支付抵押贷款所需的收入比例仍在大幅上升，人们的负担能力还在恶化。

最严重的是位于新州Snowy Mountains的Berridale，用于偿还贷款的收入占比上升了10个百分点，至27.5%，主要原因是过去12个月里，房价飙升了73.8%。

在维州Lilton，房价上涨49%，住房可承受性降低了5.4个百分点。