来源：多伦多生活 微信号：itorontolife
在加拿大的我们，谁没在圈子里或群聊里见过私下换点钱的消息呢？有时候急需一些加币或人民币，一些华人就会选择私下交易一下，毕竟方便快捷。
但是，你知道吗？私下换汇涉嫌违法洗黑钱，不仅可能被罚款，更有可能会锒铛入狱！
根据英国本地媒体欧洲时报英国版（英伦圈）的报道，英国时间2月28日也就是昨天，英国犯罪调查局（National Crime Agency，即NCA）发布了一个官方通告，其经新成立的国家经济犯罪调查中心（National Economic Crime Centre，即NECC）调查，将冻结95个涉嫌洗钱的银行账户，当前总计账户内金额高达360万英镑，折合人民币约3200万人民币。
根据英国本地媒体《金融时报》的报道，这些被冻结的银行账户，绝大多数由中国公民持有，其中不少人是留学生。
英国时间3月1日也就是今天一早，中国驻英国大使馆发布紧急通知，再次提醒在英中国公民务必通过正规合法渠道换汇：
通知中说：
近期，数名中国留学生因银行账户被冻结向我馆求助。经了解，有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇，有关账户因异常变动遭英方怀疑涉嫌洗钱而被冻结调查。此外，还有留学生在向可疑人员支付人民币后未收到英镑，蒙受经济损失。
私自换汇不仅可能违反中英两国法律，卷入洗钱犯罪案件，个人也将遭受不必要的经济损失。中国驻英国使馆曾于2018年5月31日发布专门提醒，现再次提醒在英中国公民，尤其是广大留学生，请大家务必通过正规合法渠道换汇。
我的天，“微信群，朋友圈换汇”，“不仅违法还可能被骗”，事情虽然发生在英国，但多伦多的小伙伴谁没有听说过这些？！
在加拿大，平常私下换个几百块的人民币加币什么的，据说是蛮常见的。也确实听说有些人顺便会做个“私人换汇”的小业务。
另外，一些专门的换汇群，生活菌也是有所耳闻。为了打探更多信息，生活菌潜伏进了一个多伦多的换汇群。
结果发现，这种私下换汇的业务，远比想象中的多和普及。短短几分钟的时间，有换汇需求的对话，简直是刷屏量级的……
但是大家有没有想过，私下换汇的后果可能会很严重？！
针对昨天95个账号被冻结的事情，英国《金融时报》曝光了一些细节：
一个留学生的账户在2个月之内曾存入现金4.45万英镑（折合约40万人民币），但账户持有人父母一年给她的生活费也就约1.2万英镑（不足11万人民币），而被冻结时她的账户仅剩余7570英镑（不足7万人民币），这种异常是这位留学生被查账的原因。
所以，并不是说非得上百万上千万的才会被查，几十万人民币，折合也就几万加币，一样有被查的风险！
2018天夏天时，还在英国一家名为《今日华闻》的中文媒体上，看到了这么一个真实的故事。一个读者告诉这家媒体，她是一个中国留学生，在英国读研究生，入学以后加入了一个私人换汇群，她也在群里换过一些钱，因为利率低也没有手续费，觉得很方便。
后来，她帮了一个从事“业余换汇”的同学“小忙”。这个小忙是：帮忙去取英镑现金，然后存入自己的银行账户，再把钱通过银行转给换汇人。
该女留学生觉得，这真不是什么大事儿。所以，就帮了同学好几次，有时她一次能拿到几万英镑的现金，再分别汇款给换汇人。
那个同学有时会请她吃顿饭，除此之外，她没有收到同学任何的现金回报。
但是，在某一次取现金时，她被警方抓个正着，被戴上手铐送进警察局。
这个留学生当时就懵了，后来她才知道，警方早就盯上了给她送现金的人。
在警察局被关了2晚之后，她被以“洗黑钱”罪名起诉，收监入狱。她根本不知道帮同学一点小忙，有这么严重的后果！
在狱中，她发现有还好几个中国留学生，也是因为差不多的原因被警察关了进来。
在监狱关了两个月之后，她因为涉嫌洗黑钱，被判罚缓刑并做社区服务。
幸好，目前看来，该女生的学生签证和留学不会受到影响。但是这件事情，对她以后的影响到底有多大，她还是相当担忧的。
生活菌看到这个案例，也是倒吸一口凉气。我们知道地下钱庄这种，性质是很严重的，而且咱普通移民或留学生也没有动辄几千万的钱来走地下钱庄。
在RCA官方通报中，指出昨天英国被冻结的95个账户还有一些共同的特点：
1. 这些账户都曾收到过从自助设备（Automated Service Devices）存入的现金存款；
2. 存款模式与惯常洗钱手段一致，如小额多笔现金存入，使用业内的“化整为零”方式；
3. 这些账户持有大部分为中国留学生，声称收到的现金都是家人给的留学费用和生活费，但绝大部分都被花在了非留学相关项目上；
4. 这些账户大部分资金都被用于购物并运回中国，而且商品的收件人跟下订单者、付款账户持有人之间都没有关系。
从最后一条是不是发现了什么？！不仅私人换汇被盯上了，而且代购也被盯上了！
生活菌温馨提醒大家，无论是换汇还是买东西寄送回国，大家一定不要在违法的边缘试探！
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