近年来，来自中国的现金洪流，相信全球各国都已经感受到了，比如咱们温哥华的房价。

温哥华的小伙伴最清楚了，中国投资者几乎抢购了其四分之一的新房，预计到2020年还会翻番。温哥华的房价在过去的十年里涨了两倍不止，这当然也离不开中国人在其中的投资。

据悉，去年一共有3240亿美元流出中国。虽然今年的数字尚未确定，但在811汇改之后，也至少还有2000亿美元的资金流出中国。

由于中国实行严格的资本管制，每人每年只能汇款5万美元到国外，涌入全球房地产市场的大部分资金看起来并不合法。

“由于反腐以及最近金融市场的动荡，越来越多的中国人开始寻求将自己的财富转移到更安全的地方去——通过合法或者不合法的途径。”前加拿大皇家骑警金融犯罪调查员Bill Majcher表示，“中国人的资产大到无法忽视，因此银行都在竭尽所能的抓住这些生意，虽然这么做会有风险。”

2018年8月16日，国家外汇管理局就对21起外汇违规案例进行了通报，简直就是一本极具可操作性的转移人民币教科书啊。

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开始了！中国围堵违规转汇海外买房！七大银行被罚！蚂蚁搬家被禁！当日交易超5万必须汇报！

21起案件中，3家银行涉及违规办理转口贸易案、4家银行涉及违规办理内保外贷案，1家银行违规办理个人分拆售付汇案；4家企业逃汇、1家非法结汇，还有8个自然人涉及非法买卖外汇或分拆逃汇。

• 六大转移人民币的方法总结如下：

1、内保外贷。在自贸区注册一家转口贸易公司。然后虚拟一笔境外业务，在中国境内要求银行开具保函，然后在境外银行取得外币，最后在中国境内以人民币还款。

2、转口贸易。现办法弄到一张不必须兑现的虚假提单，然后据此请求银行向境外收款方付汇。

3、分拆结汇。这就是俗称的蚂蚁搬家，在国内找一大帮人去换汇，不超过每年每人5万美元的限额，然后共同向境外某个指定账户汇款。

4、虚假合同。与境外公司签订虚假交易合同，对外支付外汇但没有对应进口货物。

5、地下钱庄。中国境内向地下钱庄转入人民币，在境外地下钱庄向换汇人转入外汇。俗称对敲。

6、境外POS机提现。带着中国银行的信用卡借记卡到境外使用当地POS机刷卡套现，并超过每年个人换汇限额。

但除了遵法守法，也要懂法。据报道，北京时间2019年2月10日，新加坡媒体通报了一起中国移民从中国大陆向新加坡大额汇款被骗案。受骗金额高达300万美元（约合2023万人民币）。

案件虽然暂告一段落，但真正的重头戏是，新加坡某家在中国大陆开设有分行的银行业务经理表示：

1、作为中国籍的外籍永久居民，可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制，通过合法途径一次性将想转出的大额美元资产转到国外。

2、这种合法途径必须经过复杂的申请和审批程序。

3、理论上只要取得其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。

该合法途径的政策来自于外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，并且明确了合法移民财产转移的操作规则。

• 政策细节：

1、从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民，在将其在取得移民身份之前在中国境内拥有的合法财产变现，可以通过外汇指定银行购汇和汇出境外。如果拥有其他有价证券和不动产，则必须出售后才可以申请资产转移。

2、外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现，可以通过外汇指定银行购汇汇出境外。

3、对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议。

4、合法移民财产转移需要向户籍所在地外汇局办理申请核准。

5、办理成功的申请人不得在中欧境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户。

知叔在这特别提醒大家！根据规定，所有合法移民到其他国家地区的中国公民有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移。

• 申请时应准备如下资料：

1、申请人身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）。境外证件姓名无法直接判断为同一人的，需开具相关公证。

2、中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明。

3、境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件。

4、银行存款的完税证明。

5、原房产证（售房前）复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。

7、存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算。

8、 委托他人办理的应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件。

9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

• 另外需要注意的是：

1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。

2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。

3、不允许第二次申请。

知叔最后强调一下，合法移民向海外转移大额资产的门是存在的。但从过往案例来看，有成功，也有不成功的。所以各位有钱的主儿们，且行且珍惜吧。

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