陈兰娜，LannaChen
律师Solicitor
陈兰娜律师毕业于英国莱斯特大学法学陆家国际商法专业，并取得法学硕士学位。她同时拥有中国法和英国法双重学士学位，曾经在深圳法院工作。律师学院毕业后，她在伦敦DKLM律师事务所接受培训，于2013年初正式取得英国律师资格。
陈律师目前服务于DKLM律师事务所的房地产部门，协助该所的合伙人PhilipLi 先生，负责处理各种民用住宅（包括新建楼盘），以及商用地产买卖的法律事宜。同时，她在商业许可的申请与转让方面也有着丰富的经验，擅长为客户提供量身定制的法律服务并因而赢得客户的广泛认可和好评。
英国反洗钱条例简介
犯罪分子通常将不法渠道得来的资金通过不同的账户，皮包公司，国家，信托基金来掩盖隐瞒黑钱的真实来源。英国2007反洗钱条例是对欧盟第三套反洗钱指令的实施，它取代了2003反洗钱条例。2007反洗钱条例对相关部门的反洗钱制度提出了要求，同时也规定了对客户进行尽职调查的范围。 2007反洗钱条例旨在通过要求相关专业人士对客户的调查来尽可能的减少不法份子利用专业服务来达到洗钱的目的。
2007反洗钱条例适用于的专业人员包括信用机构，金融机构，审计，破产从业者，外部会计，税务咨询者，独立的法律执业者，信托和公司服务，房产中介，高值交易人员，和赌场经营者。
根据英国严重及有组织犯罪调查局的报告，律师事务所是最容易被利用来洗黑钱的机构之一。而房地产交易往往是洗黑钱风险较高的一个领域。律师有向相关部门披露和举报可疑的洗钱行为的义务。若未能履行此义务，律师最高可被判14年有效监禁和无上限的罚款。
客户尽职调查
通常律师事务所在和客户签订委托合同前首先要对客户的身份进行验证核实，也就是对客户进行尽职调查。这里我只针对房地产交易法律委托的客户尽职调查进行简单介绍。
客户尽职调查所需文件：
如果房产交易人是自然人，客户需要提供身份证明，住址证明和资金来源。身份证明可以是护照，或者英国有效的正式驾驶执照。住址证明可以是近三个月内的水电单，市政税单或者银行账单。资金来源需要提供近期的银行账单以证明有足够的购买资金，同时客户需要能够解释资金的来源，必要的时候需要提供工资单，股票债券出售的证明，或者其他动产或者不动产的出售证明。
如果客户是非上市公司或有限责任合伙，客户则需要提供公司的注册登记证明，公司章程，公司所有董事的身份证明和住址证明，公司或董事的银行账单。
这里提到的文件必须是原件或者certifiedcopy, 即经过特许的人士或机构认证的副本。对于很多海外投资者，不是很方便亲自带着原件来英国见律师。这种情况下，客户可以让所在地的执业律师或者会计师认证原件，再将认证过的副本提供给我们。
由于中国的外汇管制，国内的投资者在一定程度上受到了限制，尤其是没有海外账户的投资者。怎样把购房资金从中国的账户转到海外是让很多投资者头疼的问题。现在比较普遍的做法是通过亲戚朋友若干人将资金分批打入国外账户。这就加大了律师进行反洗钱调查的工作量。我们就需要对所有帮助转钱的人进行尽职调查，同时还需要客户提供所有银行转账的记录。
当我们对客户尽职调查的结果感到满意，才会接受委托开展房产交易买卖法律方面的尽职调查。我们在中国的联盟所中伦文德律师事务所在国内11个城市设有分所，他们不仅可以提供certify的服务，也可以提供其他相关的法律咨询，使我们为中国客户提供法律服务更为便捷，。
天际（英国）投资置业咨询有限公司
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