【西雅图旗舰项目】谨防投资移民项目资金滥用，工程资金监管是重中之重,美国移民超市微信公众号文章

2016年4月14日，美国证监会（SEC）宣布了对佛蒙特州Jay Peak EB-5项目的执法行动，在整个EB-5行业掀起了轩然大波。Jay Peak历来被誉为EB-5行业的“优等生”。然而，SEC却起诉该项目事实上是一个类似庞氏骗局的大型欺诈案件，SEC的调查显示，Jay Peak项目的运作过程中几乎在每个阶段都出现保障措施的缺失，导致资金滥用。

这已经不是第一个EB-5资金被滥用的坏消息了，2015年11月19日，SEC起诉加州一个医生挪用至少1000万美元EB-5投资款；2015年11月3日，SEC起诉EB5 Asset Manager, LLC 及其所有人Lin Zhong挪用至少17名投资人的850万美元资金；2015年8月，SEC起诉美国之路区域中心，称被告利用EB-5计划欺骗投资人，这么多的坏消息，让投资人越来越担心如何才能实现对项目财务和运营的监管，投资人在心里大声呼喊：“好项目，你到底在哪里？”

仅有资金监管账户是不够的

西雅图家园区域中心在与投资人沟通的过程中，充分理解投资人的焦虑所在，特别介绍了他们使用的工程资金监管服务。西雅图家园区域中心选择的是传承三代人的家族企业Falkin Associates公司为其所代表的移民资金贷款方进行工程资金监管。这家公司位于西雅图，自1976年成立以来，为众多客户提供了房地产投资领域的规划、尽职调查、建筑工程控制、项目管理、租户管理等，具有深厚的房地产开发管理的经验。和那些没有房地产专家团队的监管账户服务商不同，Falkin Associates拥有一系列控制风险的工作方法，帮助像南港项目EB-5合伙公司这样的贷款方，每月发布现场巡检报告（Site Visit Reports）和审核及批复承包商的请款申请。

西雅图家园区域中心的张敏总裁详细介绍了她对于工程资金监管的理解。她说：“开发商每个月都要向我们提出请款申请，但是我们需要知道这个申请是不是合理，所以我们会和工程资金监管服务商一起前往工地，检查工程进度，核实请款申请与工程所需是否相符，工程监管服务商Falkin Associates点头了，我们才会批准开发商的请款申请，给他们拨款。”针对目前出现的一些项目方将EB-5资金拆东墙补西墙，或出现滥用资金的情况，张敏总裁明确表示：“如果有严格的监管，这种事情是不会发生的。这个监管对项目方是一种约束，保证我们合法、合理地使用投资人的每一分钱。”

随着目前中国投资人越来越成熟，很多人都在选择投资移民项目之前通过各种方式进行调查，甚至有人打飞的亲临美国，审核开发商的各类资质、动工许可，审核区域中心的各类批复表格。这是非常有必要的，但还是远远不够。张敏总裁一针见血地指出：“投资前做这些工作是非常好的，但这并不是规避风险的全部，因为这些工作根本不能触及到建造过程，无法解决项目建造过程中的资金滥用问题。”

工程监管提供多层保护

与其他单一监管账户不同，西雅图家园区域中心使用的全方位监管服务，不但监管第一层面，即投资人的钱款打入监管账户，按监管协议放款；也监管到关键性的更深层面，即确保资金使用的理由合理、合法。其关键是能够监管到投资人的资金是否是真正用到他们选定的南港项目中，并在创造获得EB-5绿卡所要求的就业。区域中心借助富有地产经验的第三方团队，在每一个里程碑节点上审核项目的资金使用情况，就像是给火车修建了轨道，帮助项目在正确的轨道上越跑越快，最终平安到达终点。