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顶峰美国房产债权一号基金—产品信息

投资者仅需10万美金起投，坐享三年22%固定收益！

以最低起投额10万美金为例：

前两年固定收益：

• $100,000 * 7% * 2 * 6.5[汇率] = ¥9.1万

第三年固定收益：

• $100,000 * 8% * 6.5[汇率] = ¥5.2万

总计收益：

• ¥9.1万 + ¥5.2万 = ¥ 14.3万

（数据只做参考，以实际收益为准）

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投资亮点—更安全

✯ 100%资金配置底层资产。投资于美国洛杉矶热点地区的豪宅类项目开发过程中的夹层贷款。

✯ 奥运之城洛杉矶。2028年奥运会，联邦1500亿美元打造全美国No.1城市。

✯ 债权投资型基金。以债权形式向开发商提供直接融资，取得固定利息收入，项目以permit ready为主，拥有充足抵押物。

✯ “不把鸡蛋都房子一个篮子里”。一支基金覆盖4-6优质地产开发项目组、团组开发，项目之间独立运营，有效平衡风险。

✯ 多方尽职调查。项目贷款审核尽调团队有超过20年地产贷款经验，尽调资料严谨全面！

✯ 专款专项专用。客户资金直接进入第三方监管账户，并放款至贷款方。

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基金 · 风控措施

✯ 多层担保：

• 项目产权第二顺位抵押权，投放资金量严格低于完工后估值的75%，完全覆盖放款风险

• 开发商公司资产担保

• 开发商公司法人个人资产担保

✯ 严格的贷款审批流程：

• 完成政府规划与建筑审批

• 第三方估价师出具项目估价报告，

• 项目审核团队监管项目开发与施工过程

• 开发商资质与资历调查

• 开发商及其法人资产评估

✯ 限定贷款金额：

• 单一项目放款额不超过150万美金

(美国地产开发基本流程图)

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夹层贷款五大优势

国际上，夹层基金已经成为资本市场不可或缺的一部分，其在一级市场另类投资基金中占比达13%，仅次于私募股权投资和风险资本投资。

✯ 夹层投资具有投资风险适中、收益稳定的特点。

✯ 退出的确定性较大。夹层投资的债务构成中通常会包含一个预先确定好的还款日程表，可以在一段时间内分期偿还债务，也可以一次还清。还款模式将取决于夹层投资的目标公司的现金流状况。

✯ 夹层投资主要选择较为成熟的阶段，如并购重组和夹层投资等。所选企业往往已经发展成熟，在项目的选择和判断上更加清晰，再结合风控手段，能有效降低风险。

✯ 夹层的债权性质通常会对企业融资后的行为进行约束管控，降低投资风险；投资期间有可预测的稳定的正规现金流入，如利息、本金还款等。

✯ 夹层基金是国际金融市场重要组成部分

20世纪80年代，夹层投资基金在国际市场上兴起，分为并购基金、夹层基金等多种类型，主要用于支持企业新建扩张升级、横纵向并购发展，及运用于杠杆收购等。自1986年至2014年6月，夹层基金规模由3亿美元增长至3728亿美元，年复合增长率达29%，夹层基金在一级市场另类投资基金中占比达13%，仅次于私募股权投资和风险资本投资。

目前，全球共有超过400家私募股权管理机构从事本类业务，包括黑石、凯雷、阿波罗、KKR等顶级机构，夹层基金在这些机构管理的总管理资产中已占25%-50%的比重。其中，阿波罗的夹层与信用投资占比更是高达56%。

夹层基金收益稳健。据统计，在1999-2009年的十年间，夹层基金在全球各类型基金中平均风险最低，并能获取中等偏上的收益。据测算，自1986年至2014年6月的所有夹层基金Net IRR（内部收益率）的均值为10.5%，在所有另类投资基金之中收益率偏高，波动率最小。

从全球募资来源来看，夹层基金63%的投资都来自北美，23%来自欧洲，来自亚洲及其他地区的仅占14%。

夹层基金在国际私募股权管理机构管理总资产中的占比

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优质底层资产

✯ 拟投项目区位介绍

St Andrews Location

项目位于洛杉矶的核心区域，抵近三大主要高速公路，毗邻韩国城。驱车20分钟之内便可抵达洛杉矶市各主要景点、商业和休闲购物场所（比弗利山庄、好莱坞等），并享有得天独厚的市内公共交通便利。对于未来St Andrews的居民们来说，艺术与文化、潮流与时尚、健康与美食，均触手可及，是位于世界潮流与娱乐中心的稀缺地块。

Swarthmore Location

Swarthomre项目位于洛杉矶的Pacific Palisades，是洛杉矶著名的富人区，该区东接Brentwood，南北分别连接圣塔莫尼卡山谷和马里布海滩，享受得天独厚的优美自然环境，在郁郁葱葱的山脚下是一片蔚蓝的大海，与太平洋沿岸的海景区共同连接构成一片海景豪宅区，这里是众多好莱坞明喜欢购置房产的地区之一。

✯ St Andrews 圣安德鲁斯街项目设计展示

✯ Swarthomre 宝马山项目设计展示

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股权投资历史业绩展示

（数据仅供参考，保留解释权）

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第三方专业团队

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基金投资报告

（数据仅供参考，保留解释权）

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洛杉矶高端豪宅开发优势

洛杉矶坐落于美国西海岸，加州西南部，是美国第二大城市，仅次于纽约，是美国最大的海港。2028年奥运会举办城市，联邦1500亿美元打造全美国No.1城市。

洛杉矶区域分布图

加州·洛杉矶房产市场优势

洛杉矶房产市场整体依旧成上涨趋势，相对去年上涨4.1%，房价较高的豪宅地区，在长期一致的情况下，抗风险能力更强。

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顶峰投资（Hillcrest Capital）

顶峰投资（Hillcrest Capital）是总部位于美国洛杉矶的一家专业资产管理公司，专注于美国地产开发投资领域，特别是独栋屋、高档联排和公寓等业态的开发运作，在南加州有着良好的经营业绩和多个成功案例。顶峰投资拥有国际化的基金和投资管理团队，团队由在地产投资和资产管理领域拥有二十年以上经验的资深人士及毕业于加州大学伯克利分校、南加州大学和北京大学等世界名校的精英组成。

曾冠豪先生（Johnny Tseng)

 — — 顶峰资本联合创始人

Johnny 在金融业务领域拥有超过14年的从业经验，涉及领域包括资产管理，债券和股票资本市场的交易执行, 金融放贷, 和战略业务开发等经验。

加入顶峰之前，Johnny 曾担任汇丰银行的亚太区国际部副总裁，负责汇丰银行在亚州国际业务的开发。

Johnny 拥有丰富的投资组合和投资团队管理经验。在汇丰银行期间，他所管理的亚太国际中心管理资金规模达1.3亿美金，为高净值客户做资产配置，基金投资组合, 融资, 财产继承等服务。

在加入汇丰之前，他在美国银行(Bank of America) 担任分行行长兼副总裁。Johnny 毕业于美国南加州大学 (USC), 获得金融及商学学位。 

张华鹏先生（Kevin Zhang）

 — — 顶峰资本联合创始人

Kevin Zhang是Rockport Development地产开发公司的创始人。公司业务涉及房地产开发、交易和管理多领域：石港地产不仅具备房地产开发商的高瞻远瞩，也掌握先进的营销概念和地产开发技巧，更熟悉各种房产的管理、运营之道，在房地产的开发、买卖和施工管理等领域都有丰富经验。

Kevin Zhang的房地产投资开始于上一次美国金融危机2008年。凭借其精准的眼光和敏锐的市场分析，已在加州，内华达州，田纳西州以及密歇根州收购及开发了超过200个地产项目。

在从事地产投资及开发工作之前，Kevin Zhang联合创立了Kitchen Pro Cabinetry以及The Cabinet Outlet橱柜建材经销商。经过多年发展，两家企业已完成从制造，进口，批发，以及网上零售的全产业链布局。产品销售全美、加拿大及中美洲地区。

创业之前，Kevin Zhang作为商业咨询顾问任职于IBM全球商业服务部纽约总部。

Kevin Zhang毕业于加州大学伯克利分校（University of California Berkeley），获得工业工程及商学学位。

俞竞可先生（Michael Yu）

 — — 顶峰资本联合创始人

Michael是华美优胜美国房产投资咨询公司的创始人及董事长，分别在北京、上海、洛杉矶等多地设有分公司。华美优胜涉及的投资产品包括美国土地收购、美国地产开发、美国地产债权产品、美国房产项目开发等等，并帮助国内高净值客户在海外进行不动产投资。华美优胜在不仅在海外地产投资领域有所建树，同时在房产开发、房产管理及海外房产营销上有着独到的理解。

华美优胜通过多年的积累，成功帮助投资人在美国进行了数亿美元的投资，同时搭建了中国最专业的美国高净值投资人群数据库，从而为具有慧眼及国际视野的投资人提供最及时最专业的投资咨询服务。

创立华美优胜之前，Michael曾就职于全球最大网络设备提供商思科（Cisco Systems）硅谷总部的市场部。Michael同时拥有北京大学学士学位及南加州大学（USC）的电子工程硕士学位。

欢迎感兴趣的朋友来电来函咨询、认购！

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