加拿大留学生会整理编译

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如果你目前微信里面还有所谓的“换汇群”，或者你还在从事或者进行微信换汇，现在小编要划重点提醒你，请务必谨慎对待或者停下这类行为！！！因为你有可能正涉及洗黑钱！！！

说到这里，对于小编自己，也是刚听说原来还有微信上换汇的操作。。。毕竟本人通常都是经过银行正规渠道购汇，很守规矩的“乖宝宝”。后续还了解到要是在微信上换汇，汇率很低，还免手续费，想想的确是很有吸引力的呢。

有这等吸引力，小编感觉其中应该就会有“猫腻”。这个话题不是为了吓唬大家，而是目前已经有留学生因为这个事情，被警方逮捕了！这是一个英国的留学生，因为进行私下换汇，警方认定其涉嫌违法洗黑钱，收押后被判缓刑。

A是一名英国的在读研究生，在一次机缘巧合下，了解到身边有很多同学都在微信上进行人民币换英镑的交易。她感觉十分方便快捷，况且汇率比银行低，又没有多余的手续费，便加入了进去。后来，她自己本身也开始从事起了帮朋友私下换汇的事。

其实，A每次帮别人换的英镑也不是很多，少则几百，多则几千，但是她的交易次数太过于频繁了。她的具体操作过程是这样的：收到朋友的换汇数目要求之后，她就去找不同“接头人”领取英镑现金，接着把这些钱存到自己的账户中去，最后转款给自己的朋友们。

然而A并不知道的是，她的“接头人”并不靠谱，早就被警方盯上很久了。在一次与他们的见面交易中，被警方“一锅端”，当场抓获。A很不幸因为参与了这个事件，也被逮捕入狱。入狱后才知道，原来还有其他留学生，也因为这个事情被抓。

小编是不相信普通留学生会去“洗黑钱”，但是国外警方可管不了这么多，因为在进行私下换汇的同时，你并不能保证，你手上收到的钱来源是很清白的。也有可能是“赃款”，涉及毒品或者黑帮等等之类的交易。所以不管你是否清楚这些钱的来源，只要是有问题并被查到了，你就很有可能被逮捕。所以A最后只有承认“洗钱”的罪名，被法院判处缓刑以及去做义工。

小编随便去网上一搜，就发现像这种换汇所引发的违法事件比比皆是：

据媒体报道，有部分违法分子早就盯上了有换汇需求的人。报道中说，一名当事人因为相信了对发伪造的银行转账证明，就把钱直接给汇了过去...（随随便便ps一张图就把人给忽悠了？！都不先去仔细看看自己的银行账户，也太大意了吧...)

去年，美国警方在美国L.A.抓捕了进行私下换汇5个中国人，同样是判处罪名是洗黑钱...

还有更惨的，同样是一名国人在美国L.A. Monterey Park的一家hotel里面进行换汇交易的时候，被歹徒给抢劫了。不仅美元没了，还被逼供出了自己的人民币账户和银行卡密码。

一国人通过认识的朋友那儿，换来了36万欧元。很不巧的是，在高速路上偶遇警方盘查，因为无法清楚解释这笔“巨款”的来源，人被警方拘留调查，现金也被没收。

自2018年以来，各个中国驻外领事馆都还针对“海外换汇诈骗案”发布过警示。就如同前文小编中所说的，很多人就是轻易相信了造假的银行转账证明，汇款过后造成了财产损失。所以大家还是请规规矩矩地走正规渠道吧，不要去贪那么点小便宜，惹上大麻烦！

在目前的现实情况下，很多海外的留学生，新老移民似乎并没有重视“私下换汇”所存在的风险，依然照常进行着这些相关操作。部分明白事理的人，竟然也铤而走险，执意为之。

曾有人加入一个微信“换汇群”过后，发现里面群员多达上百人，他在里面发了一些有关私下换汇风险的信息，直接就被“踢”出并拉黑了...

海外华人法律界人士如此概括私下换汇行为：

“一方面，确有人对私下换汇的风险认识不足，贪图一时方便；另一方面，私下换汇门槛低、利润高，有人想借此赚些快钱，有人则想长期牟利，明知有隐患也不惜铤而走险，说到底是利令智昏”

看来掌握一定的海外经济法律常识是非常有必要啊，那么有那些行为很有可能被国外警方认为是“洗黑钱”呢？

• 你在身上揣了很多现金，但又解释不清楚现金来源；

• 按道理来说，在微信上从事换汇事宜，本来就已经违反了法律，因为这是需要正规牌照才能从事的金融业务；

• 在国外搞代购“买买买”的朋友们也得注意了，通过私下换汇得来的现金，需要了解资金来源；

• 在国外开设了一个海外账户，并且往里面转款后，没有说明这笔款项的来源；

• 如果你在国外公司工作，你的薪资是老板通过现金发放的，还出去花销了这笔现金，这也可能被看作是公司参与了“洗钱”。

大家千万不要以为使用像“微信”这种国内软件，就可以逃过国外警方或者移民局的追查。殊不知，他们现在已经开始注意到我们的社交软件，也有极大可能会埋伏在其中，寻找相关违法人员。

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