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【天维网援引Stuff消息 Sunny编译】昨天，天维网报道了一位惠灵顿女士的房屋保险费今年上涨了3倍多。无独有偶，奥克兰一位业主也遇到类似问题，让他很苦恼。

惠灵顿的Ursula Egan透露，在保险条款没有任何更改的情况下，她在Karori的房屋保险费从$2200左右涨至$7200。

最近，居住在奥克兰的Satyan Mehra也突然发现自己房屋及室内财产的保险费用从去年的$2089涨到$3012，平白地贵了$1000。

Mehra的房子位于西区Green Bay，始建于2014年，有4卧3卫，塔楼风格。Mehra说自己的房子没什么花哨的，也没有特别的危险。

目前，Mehra在考虑是否换一家保险公司会更划算。但最终是否更换也取决于其它保险公司的报价会不会也这么夸张。

Shelly Begg是奥克兰的另一位投资者，她表示自己的两栋房子的保险费用也上涨了40%。她也是这个周收到的条款更新。

为何各地的房屋保险纷纷涨价？

据悉，保险价格的变更部分是由于保险政策相关的收费增加——消防服务费和地震委员会（EQC）服务费。

从去年11月1日起，EQC服务费已经从每年$180涨到$240。房屋及室内财产的消防服务费也分别上涨了$30和$6。

另外，Tower保险公司的政策也发生了新变动，同样对消费者的保险费用有所影响。今年4月，Tower曾发布消息称，将会对地震多发地带的客户将收取更高的保险费用。

Tower的首席执行官Richard Harding说，公司将停止“补贴”高风险房产，目的是给客户发送更加明确的关于房屋风险的信息，并且更公平地分配成本。

Harding表示，公司的35万个客户中绝大部分的保险费用不会有任何变化。有2.5%的客户保险费用会增多$250，1%的客户保险费用会“突飞猛进”上涨$2000。

另外，Harding提到洪水灾害的风险对保险费用也有很大影响。

此次保险条款的更改区别于传统的保险政策，主要是让投保人平摊风险。

其实，基督城在2011年大地震后，房屋保险也出现了大幅上涨。

其它保险公司会跟风吗？

保险法律专家Crossley Gates表示，其它的保险公司可能会效仿Tower公司的做法。这样对很多百姓投保将造成很大困难。

但，Gates强调，不可投保和负担不起是有差别的。“我听到很多传闻说如果新西兰的某个城市中心再发生一次大地震，可能国内许多地方将无法投保。”

“关键就是再保险业务。如果他们不提供巨灾再保险，当地的保险公司可能无力承担地震的损失赔偿，因为他们不可能独自承担所有的地震风险，否则他们会面临破产的风险。”

转载自新西兰天维网

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