使用IRS(美国国内税务局)认可的税务准备和E-file软件

2015年04月01日 刘茜美国置业



对大多数人来说,想到报税可能会有一点手足无措的感觉,特别是如果你准备自己整理报税材料的话。有条理是简化这一过程的关键。在开始之前,要收集报税必需的信息,包括你的W2税表,利息清单,学校税,房产税,收据和其他适用信息,还有你上一年纳税申报表的副本。现在你已经理清了头绪并准备好了。你会觉得报税比你想象的简单的多。


方法 1: 使用IRS(美国国内税务局)认可的税务准备和E-file软件

1
购买一个在你经济承受范围内的IRS(美国国内税务局)认可的税务准备和E-file报税软件。通常在零售店、办公用品点或者网上能买到。这些程序一般会写明是供个人、商业或者两者一起使用。可信赖的程序软件包括:
TurboTax
H&R Block At Home
TaxAct
TaxSlayer.com
CompleteTax


2

把软件安装或下载到计算机。虽然使用这些软件不一定要求联网,但是如果你想在电脑上报税,互联网连接还是需要的。

3

打开税务申报软件,填入全部所需信息。程序会提示报税者特定的信息,帮助你在你的文件上定位,简化工作。在这一过程中,你的税务准备软件主要会要求你提供下面两类内容:
健康保险费和健康储蓄账户(HAS)
车辆注册
特定退休账户(Roth IRA)
合同花费(即1099),包括旅行开销
其他
收入。所谓的“收入税”,呵呵。你在这一年里挣得所有钱,不管是工作,兼职,或者自己卖东西,都算收入。你变现、销售或者继承的资产也包括在内。
扣除额。政府允许你从税款中去除一些满足所限条件的开销。例如:
虽然收入无需证明,但扣除项需要证明。你必须提供证明文档,如收据、日志和/或小票证明你的扣除项是合法的。


4
检查错误。运行程序自带的自检功能。如果检测到了未填项目,程序会指导你修改。检查时要留意常识性错误。申请表中一个小小的打字错误或者漏填,可能会严重改变你的应付税额或你预期收到的退款。
例如,如果你年度收入是32000美元,但是你的税务准备软件告诉你应付政府8000美元,这样你就应该判断出现了计算错误。8000元的税额意味着你为32000美元付了25%的税率,这同你的收入相比显然太高了。

5
重新运行自检,以保证错误都得到了修改。重复这一过程直到没有错误。

6
报税之前使用软件提供的审计计量器。这一工具检查你的信息,判断风险可能所在。如果审计风险过高,你要确定你的报税单上所有信息100%正确;如果你确实被审计,一个误导性的陈述或数字可能会花费你一大笔钱。

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自己人工申报或电子申报。你可以选择如下一种或两种方式:邮寄或e-file功能。


邮件申报:在期限前,将税务文档寄到指定地址。申报时间通常是4月15日。如果你欠了税,你需要把欠款和报税文件寄到不同的地址。
电子申报:在期限前,将税务文档通过网络发送。软件会告诉你银行信息。认真填写银行名称以及账号,在IRS退款或免除项生效时有用。


8
如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

9
等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户。


方法 2:人工报税
1
你需要意识到你自己做这件事会增加错误的风险。IRS鼓励还在手动报税的人使用电子报税或税务准备软件,以节省开销并减少申报表中的错误。

[1]IRS估计人工填写的申报表约有20%的错误率,而软件只有1%。如果你担心申报表有错,最好还是坚持使用软件,这样可以随时发现错误。

2
在地去图书馆或者邮局取报税材料包。因为现在自己准备材料的人少了,纳税人不会在收到邮件寄来的材料。在IRS 网站也可以下载相关的表格。
材料包括一整套指导手册,以及报税需要填写的表格和联邦政府收入报税单。

3
根据指导手册,准备联邦和州的税务材料。在相关表格上整齐地填好相关信息。最好使用黑色钢笔。填入关于你收入的项目——包括工作、合同、资产或证券——然后填写免除项信息。

4
检查你的报税单,核查计算错误和遗漏信息。你要是想雇佣一位专业人士审查、挑错,可能会比你自己单独做花费要大,但是这样能发现你报税当中的错误——这些错误可能会让你损失更多,或是让你进入审计程序。

5
确保你附上了材料包每张报税单中所需的清单。在每页要记得在页下指定区域内写上你的社会保险号。

6
确保你在邮寄之前每张报税单都签了名字和日期。

7
邮寄报税单。在截至日期当天或之前,一般是4月15日,使用指定的邮包寄出。
按指导手册中提供的地址,将寄往联邦政府和寄往州的信封分开写地址。因为会寄往不同的地方。
把报税单和所有文档装好后,称重,并付足邮资。否则会延误你的退款。

8
如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

9
等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户


方法3:聘请专业人士

1
找一位有经验的人士帮你填写报税单。许多个人和企业都依赖有资质的公共会计、律师或者全国的税务连锁机构帮助准备报税。

2
向专业人士提供你的信息。这应该包括W-2(或其他表格)、收据、注册小票等等。你要提供电话号码,以便有问题或者缺少材料时能够联系到你。

3
同接待员预约取完整税务信息的日期。

4
与你的专业人士会面,并检查你的报税单。在每张单子上签好姓名和日期。

5
决定并告诉他如何上报。你可以让他用网络发送或者选择邮件寄送。
如果你还欠政府钱,记得附一份支票。.

6
如果你赶不上最后期限,申请延期。你可以在网上申请,也可以寄信。如果你选择延期,一般IRS会再给你6个月报税期限。

7
等待免除项退款。如果你选择电子申报,IRS一般会在4至8天内自动将退款存入你的账户。


Tips:
为自己预留充足的准备、核查和上报时间。一定记得保留一份报税单的副本。.


如果报税过程有疑问,寻求专业人士的帮助。IRS官方网站也有帮助板块,包含了常见问题的解答。


要报告你所有的收入,保留收据、所有证明文档和详细记录以证明你的免除项。


如果你使用e-file方式报税并使用直接转账,你会在8至15天内收到退款。如果你等纸质支票,这个过程会长一些,通常为4个星期。
在没有核对社会保险号码正确之前不要寄送报税单,这样会延误你的退款。


报税单字迹不能潦草,一定要检查计算错误。你一定不想出现“红旗”,导致IRS会更加严格地核查你的税务,或者导致你被审计。




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刘茜,美国澳森德特国际集团(刘茜美国置业)总裁CEO,美籍华人,美国商科双学士,加州执照房地产经纪师,从事美国房地产经营和开发13年,以其对房产市场的精准分析和把握,超卓的文化品味,一流的业界口碑和商誉,成为美国加州著名的房产投资专家,屡获多项国际大奖,也曾被中国中央电视台CCTV 2频道经济新闻联播以及中国40多个省市电视台以及美国本地的洛杉矶时报世界日报国际日报中国日报”“台湾日报等美洲报纸采访报道。

刘茜不仅是美国房地产专家,还曾是辽宁省公关小姐冠军,中国畅销书作家。其自传体长篇书籍《筑梦洛杉矶》全国发行,再版多次,被中国40多家电视台和主流报纸采访,连载和报道。深厚的文化底蕴和出类拔萃的专业素养,为商业客户提供精准的建议带来源源不断的丰厚商机和投资利得,成为实至名归的美国房地产买卖和投资权威。

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