33岁格洛索普（Paul Glossop），上有妻儿，下有250万澳元房贷要还。但他依然没有受到很大影响，计划投资第10套房产。

悉尼的投资热潮和高房价使得个人债务迅速飙升。根据6月份的Bankwest Curtin Economics Centre报告，在过去的25年里，家庭债务升至三倍（主要受高房价影响），在2015年房贷上升了28%。

据ABS报告，悉尼房市投资者借贷7月上涨了60%。

然而欠下巨款的格洛索普并不担心。事实上如果他卖掉现在的房产，他还能还140万。

在母亲做担保下，他交了两万澳元首付在Cronulla买下一2居室房。接着，他又通过贷款买了多套，包括在Mount Druitt，Campbelltown和Hunter Valley投资。

他的策略是：LVR比率最大80%，要买那些低于市场价值、未来可通过翻新或小的开发而增值的房产。

然而，随着悉尼房产收益率变差，他把目光转向昆州，从投资悉尼房产的收益作为首付在昆州买下两套房。

虽然房价的增长可令他确保收益，但他认为未来几年自己也有可能背负百万债务。

格洛索普说，如果是自己家欠了这么大笔巨款，他不会这么做，但悉尼也有很多人为买房欠下了数百万澳元的。

他说，总体来看，在扣除成本和税务优惠后，投资房产还是有收益的，这样帮他将风险最小化，还能确保还债。

Mortgage Choice的首席执行官John Flavell说，欠下巨债的人可通过一些方法来减轻债务，如固定房贷利率。

小编对此，给出一些管理房贷的小建议，仅供参考：