在过去的一年，新西兰央行一共四次降息，目前官方的利率只有2.5%。可是新西兰副总理兼财政部长Bill English却在近日表示：“如果有需要，新西兰央行可能会继续降息。”
逸居
OMG!
继续降息!
Why？
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近年来全世界各大经济体前赴后继地出现衰退，特别是进入2016年以来，各国的经济状况进一步恶化，一些国家甚至出现了骇人听闻的负利率。在这个统一的全球市场，新西兰也没法独善其身。
什么是负利率呢？
负利率是指商业银行必须支付费用，才能将资金隔夜存放在央行，当然，商业银行为了自身利益，自然会将这部分支出转移到储户身上。
也就是说，在过去如果将100元存在银行，一年之后可以获得3元的利息，帐面上就会是103元；而在负利率时代，如果将100元存在银行，一年后会发现金额只剩下97元。
此刻的你，内心是不是也很崩溃？
存钱到银行，不但没有利息，反而还要支付利息给银行。这就是负利率时代最大的特点。
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由于经济不景气，这两年全球吹起负利率风潮，欧洲央行于2014年6月将关键利率调降至负数，成为全球第一家实施负利率的央行。紧接着欧洲的瑞士、瑞典、丹麦等国的央行也纷纷效仿，采取负利率。
这就是第一个吃螃蟹的银行：欧洲央行（怎么感觉像迪士尼呢 —_—\\\）
欧洲央行行长内心独白：怪我咯？！
最开始被银行收取存款利息的只是一些大型企业，后来瑞士的ABS银行首先对储户开刀，开始向个人账户征收利息。该银行对活期存款帐户收取0.125%的存款利息，如果存款高于10万瑞士法郞（约98,650美元），收取的利息将进一步调高至0.75%。
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负利率是一把双刃剑，它的出发点是稳定经济，因为在理论上，负利率可以减少企业与家庭的借贷成本，活络经济。但现实却不是这样的，例如因为担心失去客户，丹麦的商业银行并不敢将负利率转嫁给储户，所以银行为了吸收本身的成本，只能挤压银行贷款和存款利率之间的利润空间，这样银行就更不愿意放贷。美国联储局主席叶伦就曾说过：“存款利率越接近零，就越破坏货币市场，不利于经济发展。”
在去年年底将基准利率由2.75%降至2.5%之后，新西兰央行开始下调购房贷利率。业内人士称，现在的利率是新西兰历史上最低的利率水平。如果新西兰央行在未来继续降息，那么无疑将会刺激人们的买房欲望，让房市更加火热。
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“那么，新西兰会不会步欧洲的后尘，进入负利息时代呢？”
答案是——不会
因为新西兰是全球公认的一个易于经商和低风险投资国家，这里有着世界上最健全的金融制度和最强大的银行业，哪怕在经济危机中也能从容应对。
新西兰拥有健全的宏观经济基础，包括：
● 相对强劲的财政状况，政府承诺到二十一世纪二十年代初，减少净国债占国内生产总值的20%。
● 处于世界前20的主权国家：标准普尔（Standard & Poors）给了新西兰AA+的本地货币评级、AA外币评级和AAA转让和可兑换性（T&C）评价。
● 维持低通货膨胀环境超过二十年；有独立的货币政策，并关注市场价格以确保稳定；长期存在的浮动汇率；在资金汇出时没有外汇管制或其他限制条件。
● 银行的货币政策由政府的政策目标协议来规定，中期内维持通胀平均值在1~3%左右。”
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