央行20年来首次收紧人民币外流，境外付款有上限须备案

本周，中国人民银行（央行）推出新规，收紧境内企业的境外人民币放款，不但规定上限，还规定需报外汇管理局备案。

具体有以下几个方面：

• 针对资本账户下超过500万美元的海外支付，包括组合投资或海外并购等直接投资，必须上报市外管局批准；之前已经获批的大型投资项目尚未转帐的外汇部分也适用此规。（原来的报批限度是5000万美元）

• 境内非金融企业人民币境外放款不得超过净资产的30%，不得用个人资产，且须事先在外管局登记备案，本外币一体化。

• 更具体来说，放款人应注册成立一年以上，与借款人之间有股权关联关系。短期频繁发生的境外放款，经办银行将要求放款人解释原因，确保合规。

这是近20年来中国当局首次收紧人民币净流出，标志着跨境人民币政策发生重大变化。

受上述消息影响，离岸人民币香港银行同业拆息(CNH Hibor)不同期限利率周四午盘均现明显上涨，其中隔夜报4.81833%，较昨日2.94033%大幅高出近两个百分点，创出逾两个月新高；其他期限也出现了不同程度上涨，一年期拆借利率升至4.61%，为近九个月新高。

香港《南华早报》报道说，这是中国人民银行近期陆续出台的旨在收紧本、外币资本外流，堵住政策漏洞的一系列措施之一。

分析人士对此解读为引导汇率预期努力，是宏观管控的一部分。

以前，为了防止大量投机热钱涌入，中国对人民币流入和外汇流出控制较严，对人民币流出则相对宽松，一般认为基本没有限额，对相关企业也没有严格规定。

推动人民币国际化的政策也为人民币流出提供了较宽松环境。

一个较普遍观点是，人民币出境已经成为规避外汇管制转移资本、境外购汇套利和离岸人民币市场做空人民币的渠道。

上海金融监管研究院指出，央行这次紧急发文触及现有政策之间可以被钻空子套利的差异，“非常符合当前跨境人民币和外汇管理协调统一的思路，防止过多的套利投机性行为”。

中国国际金融股份有限公司（中金）本周公布的一份报告显示，人民币境外付款净流出今年到目前为止已达18000亿元，而离岸人民币存款减少了2557亿元，表明人民币境外付款成为中国企业规避外汇管制的一个渠道。

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