关于Private Health Insurance的问题，由于政府的强力控制，PHI要比GI等行业复杂的多，各式不同法规层出不穷。今天小编就把几条最基本的总结一下，因为毕竟PHI和大家生活关系很大（尤其是已经工作的），希望会对大家有所帮助。
 
第一：买不买保险和缴多少税有什么关系？
答：如果您说的是那1.5%的，对不起，按照ATO定的标准，基本每个有份工作的人都逃不过这笔钱，因为起征点太低了。但如果您年收入超过5万，或者全家收入超过10万，而且又没有购买私人医疗保险，那就得在那1.5%的基础上，再加收1%的Medical Levy Surcharge，换句话讲，加在一起您得交出年薪的2.5%。
 
政府这样做的原因，就是想鼓励有经济能力的人走私人保险系统，从而减轻公立医疗系统的压力。但左派的工党上台之后，就要求把起点从个人5万提高到10万，全家从10万提高到15万。当然这样做的阻力很大，但根据现有情况看，通过的可能性占大头。
 
第二：PHI是如何定价的？老年人的保金比年轻人高很多吗？
答案是：No！澳洲的私人医疗保险系统采用的是Community Rating(而GI用的是普通的Risk Rating)   简单点说,就是如果您是20岁,而您祖父是80岁,而且都住在悉尼,那如果你们两个选择购买了同一个保险产品,那你们两个每年交的保金将会是相同的!
 
听起来很不可思议对吧, 但这就是事实.政府这样做就是让所有人都能承受得起私人医疗保险。当然代价就是年轻人相对吃亏，而老年人就很划算。
 
第三：我可以等到年龄大的时候再购买吗？
答：根据Lifetime Health Cover，如果您在30岁时还不购买私人医疗保险，那您每过一年，以后的保金就得多叫2%。
 
第四：Medibank Private是最好的私人医疗保险公司吗？
答案是：我只能告诉您它是现阶段最大的保险公司。其实全国类似的保险公司有很多很多，到底有多少呢？我可以告诉您： 在35~40家之间(当然其中有RestrictedMembership的)！这些保险公司有很强的地域性，比如说HBF在WA基本上是无可撼动的老大，但出了WA就基本没人听过。