何谓“洗钱”？

是将各种违法、犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。目的是为掩盖款项的真实来源和受益所有权关系。

为何“洗钱”？
因为这些钱来自毒品、贩卖人口、走私军火和恐怖活动、黑社会性质的组织犯罪等各种犯罪的违法所得及其产生的收益。

简单的说：这些钱都是见不得光的！

洗钱犯罪和绝大多数的犯罪共生，性质是其它犯罪的下游犯罪。

“洗钱”危害？

洗钱成为一种“犯罪屏障”，既妨害司法活动，也助长犯罪分子有恃无恐的气焰，促使他们不断实施犯罪。

洗钱往往借助于合法的金融网络，侵害金融管理秩序，同时严重破坏公平竞争规则，破坏市场经济主体之间的自由竞争，对正常、稳定的经济秩序造成负面影响。

截止今年6月的年度里，新西兰警方获报的涉及违法交易资金高达84亿纽币，远高于上一年度的35亿纽币，更高于2013年度的5.45亿纽币。
　　

84亿纽币是个什么概念？

在均价200万的奥克兰最最最豪宅区Herne Bay，能买四千多套房！

按照当前奥克兰房价中位数74万纽币来算，能买一万一千多套房！

这差不多是奥克兰房市一年所有新房供应的总量。

对奥克兰房价没有感觉？对奥克兰新建房屋的数量也没感觉？

在奥克兰以外的地区，这些钱能买下温泉胜地Rotorua的所有住房，或者，是四分之一个惠灵顿的民居！　　

截止今年年中，新西兰警方累计没收了6000万纽币的涉案资产，阻止了2.18亿纽币的洗黑钱案件。

然而，对于84亿纽币的总量，这些行动并没有什么用。新西兰警方查获的多数案件是本地毒品交易，抓到的只是些“小角色”。

上一次官方的预估数据显示，在新西兰每年洗白的黑钱有15亿纽币左右。而新西兰反洗钱监管由央行、金融市场管理局和内政部共同负责，这就可能出现职责不清、责任不明的监管死角。
　　

目前，对反洗钱法的“变法”呼声越来越高，司法部长Amy Adams在7月也暗示政府将启动变法程序。

天维科普——洗黑钱的常用方法

1. 赌场

在赌场把黑钱换成代币，操作一段时间后将代币换成资金，就洗“白”了。当然，如果直接把代币交给受益人也是一种办法。不过，赌场会监督客人的举动，发现可疑行为会报警。

2. 房地产

利用非法所得购买物业，这种方法在全世界来说也非常普遍，房市火热、交易频繁、数额巨大。如果觉得还不够，可以再进行一些装修，然后卖掉物业，资金就洗白了。
　　

3.利用海外空壳公司

在避税天堂设立空壳公司，给公司起一个严肃的名字，再配上得体的网站。用这个公司支付给你高昂的顾问费，然后按期给空壳公司出具收据，并且打税。

4.购买黄金

在世界范围内黄金的价值是被公认的，黄金可以用现款购得，黄金价值高、体积小，有时在违法交易中也可以充当货币。

来源：新西兰天维网

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