在澳洲买一套房能给你带来多少回报?

2016年03月15日 悉尼房产网


根据RP Data最新房价指数:

二月份房产拍卖中,悉尼的平均清拍率高达77%,墨尔本78%、布里斯班53%。


截止至2016年2月最后一天,悉尼房价中值月度增长了0.5%,年涨幅9.5%,为$730,000。同样的时间,墨尔本房价中值月度增长了0.3%,年涨幅11.1%,为$550,000,而布里斯班过去三个月更是达到了0.8%增长率。


在Earlwood,一套烂房子也超出底价24万以134万卖出,注册买家就有25个。据悉,该房子已被持有60年,占地417平方米。


看来购买房产还是越早越好。随着房市回暖,投资烂屋也成为了最近火热的话题。


据悉,该屋占地186平方米,约40人前来观看拍卖。拍卖中,竞价起步是90万澳元,然后慢慢升到了售价。注册买家有4个。


人口决定房屋刚需。"居者有其屋",有一套房产是立足澳洲的根本。当前澳洲悉尼和墨尔本人口都大涨,房屋刚需旺盛,房价稳健增值。权威机构预测,至2036年悉尼需要新建77万套住宅,到2051年墨尔本需额外修建157万套住宅。


但是,相对于新建需求,目前的房屋市场却是短缺状况。在2015年结束的12月份,澳洲的主要大城市的平均空置率只有2.4%,其中楼房2%,公寓3%。而通常在4%以下就可以算作房源短缺。

随着海外投资热潮的兴起,澳洲以其安全性、增值潜力、可传承,以及相对低的首次投入吸引了不少投资者,随着央视的报道,“去澳洲买房”的话题更是一度甚嚣尘上。都说在澳洲投资房产好,那到底买一套房能给投资者带来多少回报呢?

 
今天我们就为大家算算帐。
房地产投资没有股票投资技术性强,但房地产投资起始资金投入量大而且需要每月偿还贷款利息,财政压力较股票投资重,所以房地产投资须首先考虑承受能力。
 
再好的物业如果供养压力过高,须勒紧裤腰带节衣缩食,影响了生活质量,那就太不划算了。
 
选择投资什么样的物业很重要,除了承受能力外,增値回报率和租金都是极重要因素,租金与房价是挂勾的,从这个层面上讲,如何才能确定澳洲房产具有长期投资价值,除了房价要保持上涨趋势外,很重要的一点就是能够实现“以租养房”。
举个例子

100万总价的楼花,签合同时下10万的首付,2年以后交付。


按照近几年来澳洲房价平均每年7%-8%的增长率,保守估计交房时你的房产已涨至约114万,相当于你用10万澳元锁定了100万的房产能涨价的空间,2年赚了14万。

澳洲租金水平一直在走高,因此这使得澳洲房产长期投资具备了现实基础。

 
在悉尼,一套面积约40平方米的一居室公寓2006年租金水平约400澳元/周,2014年则上涨到了590~660澳元/周,年均增长幅度在5.5%~7.5%之间;
 
面积约70平方米的二房租金水平则从2006年的550澳元/周,上涨至2014年的700~820澳元/周,年均增幅在3.4%~5.5%之间。

交房后假设贷款80%,通过只还息不还本的方式,按照现有利率计算,一周须还利息约为澳元$690,此外,持有成本包括物业管理费(Strata)、水费、社区费(CouncilRate)以及租房管理费,共约澳元$150。

 
你的房屋租金只要不低于$840元就能覆盖您的费用,而这样的租金预计在2年后交房时是完全可以达到的。
通过我们的例子,你贷款80万,接下来5年通过租金收入覆盖利息,你在5年里,没有任何支出。
 
5年后抛售,房子卖掉至少135万(按照7%-8%年增长率计算),还完贷款80万,到手55万。
 
等于说,你投入20万澳元的钱在5年,至少净赚35万澳元,168万人民币(按照今天4.8的汇率换算)这就是银行的巨大杠杠效应,也正是投资澳洲房产的巨大魅力,而且相比较于国内的投资风险,这里是如此的规范,安全。

不过,在现在澳洲的投资环境如此宽松,虽然房价处于一个比较高的位置,但是房价推高的根本在于供求关系,另外还包括极低的房屋空置率,自我管理的养老金投资,与人口增长不相匹配的新屋建设率,国外需求和供应不足...等等因素。


澳洲房产近50年来平稳增值,平均每7-10年便可实现翻一番,增长趋势稳定,刚性需求长期存在。在这种情况下,一般是不建议等房价涨了就抛售的。
澳洲的投资客更倾向于转贷(Refinance)。


按照现在澳洲房价的涨速,假设一套100万的房在两年后涨至114万(按照7%-8%年增长率计算),你可以把涨价的部分通过银行重新评估,转贷的方式贷出来继续投资楼花。
 

在澳洲很多精明的投资者就是通过转贷的形式一套房变两套,两套变三套...这样循环滚出一个非常有效率的投资链,当然转贷出来的流动资金也可以进行创业或者其他项目的投资。


也就是说你在澳洲投资的房产不会变成资金上牵制和负担。

澳洲是全球都市化程度最高的国家,前三大城市分别为悉尼、墨尔本与布里斯班,近几年海外置产方兴未艾,不少亚洲买家都优先锁定三大城市。 


根据《The CoreLogic RP Data》报告的数据,过去近20年,悉尼房价累积增长330.1%,墨尔本房价累积增长421.4%,布里斯班房价累积增长259.4%。


澳洲房价是稳健升值而非爆发式的,投资置业澳洲应该做好中长期投资打算,做到投资收益最大化。




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