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外汇管制，严控资金外流

2016年1月1日，外管局网站刊登新闻稿并称，将完善个人外汇业务“关注名单”管理，将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人，直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”，违规者一旦入“黑名单”，将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。而不同的三个国内账户向同一个海外账户汇款就会被识别为蚂蚁搬家行为。

事实上每人每年5万美元的外汇额度本来就不太多，现在又监管得严上加严，这显然是为了阻止和延缓资金往外流出，但对于5万美元就有如此强烈的监管，这也在一定程度上说明国家打击外汇流出的决心多么坚决。

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彻查地下钱庄

2016年10月11日新闻，在广东省公安厅的统一指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方重拳出击，先后开展了代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动，破获案件140余起，抓获犯罪嫌疑人350余名，初步统计涉案金额2300余亿元人民币。

众所周知地下钱庄是股市资金流出境内的重要渠道，此举正是向世人警示不要干非法资金外流的勾当。

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银联停止内地客户在港刷银联卡缴纳保费

因为刷银联卡缴纳保费可以不占用外汇额度，从而规避个人外汇兑换限额，因此人们兴起在境外用银联卡刷人民币购买美元计价的保险，形成美元资产，在过去的5年间，赴港投保趋势直线上升，这一现象的催生因素就是人民币贬值，而美元在走强。

而针对这一现象，中国银联突然发布举措，从10月29日凌晨零时起，全面暂停以银联为支付渠道，缴纳香港保险保费，范围涉及香港所有保险公司及产品。这项举措很明显的是为了阻止大陆的钱向香港流出。

同时最近又有一条刷爆了朋友圈的新闻，那就是香港政府配合大陆政策出了一条针对房产的税收调控政策，对于外地的购房者来说购买一套1000万的房子大概要交400万的税。针对如此重的税负，想必也没有投资客会把钱配置到香港房产来实现资金外流了吧。

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600万以上个人金融账户将开查

10月14日，国家税务总局就《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。

• 2017年1月1日开始，对新开立的个人和机构账户开展尽职调查；

• 2017年12月31日前，完成对存量个人高净值账户（截至2016年12月31日金融账户加总余额超过600万元）的尽职调查；

• 2018年12月31日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。

不仅是对账户进行调查，现在账户资金的汇入和转出的审查也变得很严格，银行对每笔资金的来源查的非常细，出具的证明和走的程序也变得越来越繁琐。这实际是在释放一种信号，国家计划对海外资金转移进行彻查，以后的资金流出会越来越难。

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大数据系统加强监测排查跨境资金流动

为防范异常跨境资金流动风险，国家外汇管理局借助大数据系统加强监测排查，实现对全部跨境收支活动的跨区域、跨主体和跨业务的立体实时监测，加大对异常跨境资金流动的主要渠道和重点主体的检查力度。外汇局对检查出违规办理外汇的部分机构进行点名批评并作出罚款的行政处罚，譬如上海浦东发展银行，平安银行等。

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限制境外开户

如果出逃的资金无法落地，那么资金出逃就没有任何意义。以前大陆客户选择在香港开户，而现在不止香港对开通香港账户收紧，手续变得非常繁琐；美国的汇丰银行、富国银行等已经全面禁止异地开户了。这些都说明内地客户开设海外账户已经变得很艰难或者说不可能，那么内地个人资金转移也变得很艰难或者说很可能被切断。

这些一个又一个的举措说明了什么呢？当下的形势是外汇管制的趋势只会愈演愈烈，如果再不加快速度进行海外资产配置，以后想转移资产到海外，那只会越来越难！

业界人士透露，2017年中国可能推出新规定，进一步收紧外汇管理政策，以后想要办理投资移民，可能换汇压力将会越来越大！因此，海外资产配置要尽早开始！

來源：网络

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