在美国存钱违法，这样存钱违法！北京人在美存钱遇到大麻烦了 罚29万美元临10年牢狱之灾，有读者反映，近期也收到银行寄出的咨询表格，其中含公民身分等问题。律师童志敏表示，近两周有不少华人客户向他咨询，问题都与银行询问其公民身分等讯息有关。有华人做中间人协助同学跨境汇款，也被银行寄表调查。
“多家银行查客户公民身分”发表后，有读者表示近期有类似遭遇。亚凯迪亚的杨先生表示，日前有亲戚从中国大陆来美国旅游，出于便利考虑，在美国开设银行帐户。一个月后亲戚返回中国，行前将银行帐户转至杨先生名下，委托代为管理，帐户余额还有8、9万元。
杨先生表示，亲戚这么做是考虑到中国外汇管制严格，换美元不容易；将这些钱留在美国，便于再来美国旅游时使用。没想到帐户短期资金变动引起银行怀疑。杨先生7月底收到调查表，要求回答资金来源是否合法，以及杨先生与亲戚公民身分等问题。
杨先生的遭遇不是个案。律师童志敏表示，近两周，有不少华人客户都是突然接到银行咨询表格，内容包含公民身分等问题，他们或多或少感到紧张。
有华生打算在加州买房，考虑到资金从中国汇入美国不容易，因此委托同学帮忙。华生Y的父母将5万元汇入同学Z的帐户，后者收到钱并保留三天，再转给华生Y。此举引起银行警觉，向华生Y与同学Z寄送调查表，其中包括“是否公民身分”的问题。童志敏表示，接到银行信函，同学Z有些紧张，他与华生Y一起问律师如何应对？童志敏建议同学Z如实回答银行提问。
协助他人跨境汇款的风险很大，童志敏不建议帮忙。他表示，同学间协助跨境汇款，为此承担风险非常不值。首先，不知道协助对象的资金来源是否合法；其次，资金用途是否真如协助对象所言也未可知。
美国近年对洗钱等违法行为的查处很严格，金融机构响应政府要求，对客户资料、资金变动的监管也很严格。曾有华人在银行开户没有说明帐户是商用，当银行发现其每月资金流动达到数十万元，立刻写信告知其帐户已经被关停，余额会以银行本票（cashier check）返还。信末尾还附注，这是最终决定，不得向银行申诉。童志敏表示，银行也担忧客户涉洗钱，银行因为没有妥善审理客户资料而附有连带责任被罚款。另外钱存在银行不动超过3年，银行账户没有任何存钱或取钱动作也会被没收。
因此，处理可疑帐户干脆关闭。
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