2016年为了阻止外汇流出，国家出台了众多管制举措：
2016年1月1日，外管局网站刊登新闻稿并称，将完善个人外汇业务“关注名单”管理，将存在借用他人额度办理结售汇行为的个人，直接列入“关注名单”——即所谓“黑名单”，违规者一旦入“黑名单”，将被剥夺两年合计10万美元的换汇额度。而不同的三个国内账户向同一个海外账户汇款就会被识别为蚂蚁搬家行为。
2016年10月11日新闻，在广东省公安厅的统一指挥下，深圳、佛山、惠州、汕尾、东莞、江门、揭阳、云浮等多地警方重拳出击，先后开展了代号为“飓风6号”“飓风13号”等5波次打击地下钱庄集中收网行动。
10月29日凌晨零时，中国银联突然发布举措，全面暂停以银联为支付渠道，缴纳香港保险保费，范围涉及香港所有保险公司及产品。这项举措很明显的是为了阻止大陆的钱向香港流出。
10月14日，国家税务总局就《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法（征求意见稿）》公开征求意见。2017年1月1日开始，对新开立的个人和机构账户开展尽职调查；2017年12月31日前，完成对存量个人高净值账户（截至2016年12月31日金融账户加总余额超过600万元）的尽职调查；2018年12月31日前，完成对存量个人低净值账户和全部存量机构账户的尽职调查。
以前，大陆客户可以选择在香港开户，而现在不止香港对开通香港账户收紧，手续变得非常繁琐；美国的汇丰银行、富国银行等已经全面禁止异地开户。
年末岁初，外界对于中国央行、外管局会不会收紧“每人每年5万美元换汇额度”高度关注。
2017年购汇需完善个人申报
外汇局重申：
当前我国资本账户尚未实现完全可兑换，资本项下个人对外投资只能通过规定的渠道，如QDII（合格境内机构投资者）等实现。除规定的渠道外，居民个人购汇只限用于经常项下的对外支付，包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、购买非投资类保险以及咨询服务等。
国家外汇管理局2016年12月31日就改进个人外汇信息申报管理答记者问时强调，完善个人申报并不涉及个人外汇管理政策调整，个人年度购汇便利化额度没有变化。但对普通人来说，去银行换外汇的变化已经出现了。
从2017年1月1日起，无论你是在银行柜面还是通过网银、手机银行等电子渠道办理购汇，均需要填写《个人购汇申请书》，明确填写购汇用途。而在此之前，一般情况，个人因旅游等去银行购汇，柜面工作人员会口头询问购汇用途，然后在银行系统内录入，并不需要个人填写相关表格。
如果个人存在虚假申报，导致此后用汇和申报不符的，有可能会被纳入“关注名单”，并根据违法违规的性质，在未来一定时期内限制或者禁止购汇，依法纳入个人信用记录、予以行政处罚、进行反洗钱调查、移送司法机关处理等。
说得再直白一点：如果你通过自己、亲友的账户以“留学”、“旅游”之名换取了外汇，但是汇出后，实际上是最终购买了房子、投资性保险等的话，外管局如果查证确认，未来将可能限制你的换汇额度，影响个人信用记录，金额大的可能会承担刑事责任。总之一句话：换汇时请认真填报用途（因为之后外管局会进行抽查）。
必须填写预计用汇时间
根据各家银行披露的《申请书》显示，个人经常项目下的购汇用途包括因私旅游、境外留学、公务及商务出国、探亲、境外就医、货物贸易、非投资类保险、咨询服务及其他。需要注意的是，在填写购汇用途时，“预计用汇时间”填报项为必填项，填写预计使用购汇资金的日期。
购汇“六不得”
最新的个人购汇说明书中，明确给出了境内个人在办理个人购汇业务时的六项禁止行为，分别是：
1.不得虚假申报个人购汇信息；
2.不得提供不实的证明材料；
3.不得出借本人便利化额度协助他人购汇；
4.不得借用他人便利化额度实施分拆购汇；
5.不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目；
6.不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
大额交易报告谈不上“管制”
中国人民银行12月30日发布《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》后，网上出现了一些对新管理办法的不准确解读，也有观点认为这变相修改了“每人每年可购汇5万美元”的规定，是新的资本管制。
央行研究局首席经济学家马骏12月31日晚在接受新华社记者专访时强调，新管理办法是为了进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。其中对大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常外汇业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。
反洗钱主管部门接收大额交易报告的主要目的是开展反洗钱资金监测分析，不是“行政审批”或者“行政许可”，因此也就谈不上所谓的“管制”。
企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务，大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续，实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。
申报这种字眼本身让人紧张，让人不想申报，让你觉得好像变麻烦了，也就起到了抑制大额换汇的作用，效果也就达到了。但另一方面，如果你明明是个合理用途，却反而为此缩手缩脚，搞得要用钱的事情被耽误了，办不成，搞得不开心的话，就有点傻了，其实没必要。
所谓2017年7月1日起要实行的新政以及通知是发给谁的？银行等金融机构。它并非是面向老百姓的通知，也不意味着老百姓要多做额外的事情。
所谓“将大额现金交易的人民币报告标准由20万元调整为5万元”，但与此同时，每年5万美元的额度并没有改变，对境外旅游和留学也不会产生影响。
在调查面前，在所谓“怀疑名单”的概念面前，汇款额度是一个无关紧要的参数。换外币换成了，汇出去，以及之后用了，这都是不同的几件事情。官方并非说是会卡你，不让你的钱出去，而是会在未来做一个抽查，一旦发现用途不符，特别是用于投资项目时，则可能有惩罚措施。
此次新管理方法的出台，并没有改变个人和企业的换汇额度，但加强了对地下钱庄洗钱的监管力度，提高了资本管制的效果。
可以很清楚地看到，国家确实有资本外流压力，政府选择的是，通过变相限制自由流动来维持汇率的稳定。尽管目前每年的外汇额度并未减少，但从长期来看，后面几年的外汇管制将会越来越严格，除了选择安全、合法的汇款方式外，尽早地做好海外投资、移民规划，才是最明智的选择之一！
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