近年加拿大赌场日益成为外国人、尤其是华人洗钱通道，与此同时加拿大政府反洗钱打击力度非常欠缺，引起国内外关注和批评。加拿大金融情报机构—加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）最新报告称，国内逾三分之二的银行许多情况下都没有按照反洗钱规定操作。

 

加拿大沦为洗钱犯罪天堂

　　皇家骑警2011年曾估计，每年国内洗钱金额总计在50~150亿加元之间。卑诗司法厅长艾比（David Eby）去年收到执法官员省内反洗钱汇报后，被省内洗钱规模之大所震惊。

　　艾比说，听说澳洲政府把卑诗省华人赌场洗钱犯罪团伙起外号叫“温哥华洗钱操作”（the Vancouver method），令他汗颜。

　　这种情况下，近来加拿大金融机构或个人向美国账户汇款，金额巨大或来源可疑，都会引起美国政府怀疑和调查。

　　据《华尔街日报》报导，去年温哥华地产经纪马希奇（Omid Mashinchi）通过满银账户向波士顿账户汇款近24万，被美国执法机构盯上，今年1月马希奇被逮捕和指控，7月在美国联邦法庭对洗毒资指控认罪。过后，温哥华警方才站出来说，他们盯上马希奇好久了。

　　全球反洗钱专家与监控机构表示，全球60家大型银行中，加拿大就占了5家，日益成为全球资本流向目的地，因此加拿大国内发生的一切，都会影响其它国家。批评人士指责，加拿大反洗钱打击力度极度欠缺。

　　渥太华大学反腐中心主管他瑟（Marc Tassé）在最近一次国会委员会上说，许多国家认为加拿大欢迎甚至鼓励腐败行为，加拿大应立即采取行动，扭转这种看法。联邦财政部本周表示，财政部很重视此事，现在在想办法如何加大反洗钱打击力度，预计秋季能提出建议。

 

加拿大反洗钱落后英美

　　加拿大洗钱定罪案件记录也远远赶不上其它西方国家。统计局数据显示，2000~2016年期间，加拿大共记录316起洗钱案件。相比之下，美国去年仅1年就提出1435起洗钱指控。

　　此外，加拿大有些机构涉嫌从事洗钱，通常都是其它国家指出，加拿大才发现。如2016年，美国财政部将温哥华PacNet Group金融服务机构认定为洗钱犯罪机构，PacNet虽拒不承认，但却自此停止洗钱行为。爱荷华前副司法厅长圣克莱尔（Steve St. Clair）曾说，如果加拿大执法机构能主动行动起来，打击像PacNet这样的洗钱机构，就太好了。

　　批评人士认为，加拿大反洗钱打击力度严重欠缺，主要有几个原因，如隐私法太严厉，警方获取搜查令太难，检察机构不愿提出指控，银行即使发现可疑交易也不上报等。

　　加拿大金融机构监督办公室（OSFI）前法律部主管伯比吉（Nicolas Burbidge）说，许多银行对反洗钱不重视，不愿投入太多人力物力和时间应对洗钱风险。

 

反洗钱力度为何这么弱

　　反洗钱专家认为监管部门立场不强硬，有时甚至缺乏足够执法权力，如OSFI就没权对违规银行罚款，FINTRAC虽有权罚款，但很少行驶这一权力。

　　数据显示，自2008年12月，FINTRAC共发出95个罚款，罚款金额总计近350万加元。相比之下，美英2国金融监管机构同期罚款金额总计分别近280亿和4.09亿。

　　有时监管部门即使发现问题，也不见得会采取行动。OSFI在2011年给满银一封信函中说，满银反洗钱和反恐融资计划不符合OSFI要求和规定，远远落后其它银行。但时隔2年后，美国货币监理署（OCC）2013年公开称，满银反洗钱计划漏洞百出，问题太多。后来，OSFI才在邮件中说会与满银管理层共同找出解决办法。

　　再如，OSFI 2009年曾提醒帝银其反洗钱和反恐融资计划存在严重缺陷，2年后，OSFI发现这一问题仍没解决，期间帝银既没被罚款，也没被监管机构怎么样。

　　还有些银行即使被罚款，也拒不缴款，最后不了了之。如FINTRAC曾罚中国工商银行（ICBC）多伦多分行50万可疑交易不如实上报和其它违规罚款，ICBC不服抗拒被罚，FINTRAC没法降低罚款，最后干脆撤回罚款。

来源：CAC