近来，由于澳大利亚审慎监管局APRA认为澳洲的地产市场存在过热的风险并要求银行做出调整，澳洲的几大银行已经提高了贷款利息，或者改不了贷款的审核制度，或者两者兼施。Mortgage的负责人Jhon Flave说，除了大银行外，一些规模较小的借贷机构也收到影响，他们迟早也会做出相应的调整。投资者们也是绞尽脑汁，采用了各种相关对策。
对策1：“中和”LVRs
可贷款比例LVRs是银行第一个“下手”的地方。
Westpac西太银行、Bankwest西澳银行、St George圣乔治银行和Heritage都把可贷款比例最大值设定在80%，而其他地区最高可达90%，比如，ANZ澳新银行和NAB国民银行。
一位货款经纪商John Kolenda介绍了一种常用的贷款策略，是说，投资者大多拥有一套自住房，然后自住房的LVRs较低，可以将其“匀”给投资房的LVRs，投资者可以有机会贷到相当于投资房100%价值的贷款额，甚至可以将父母的房屋作为抵押并将多余的LVRs比例转移到投资房中。
对策2：投向小型借贷机构的怀抱
银行的第二轮贷款收紧政策是提高了投资贷款的利息。
比如，联邦和澳新银行分别提高了0.27个百分点，国民银行提高了0.29个百分点，而AMP则提高了0.47个百分点。由于监管机构主要针对大银行并点名了四大银行以及麦格理银行，所有小型借贷机构的贷款政策变动较小，但是或早或晚也会随着严格措施的出台而做出相应的调整，不过，投资者可以在现在这段真空期里，先好好享受一下“美好时光”。
对策3：增加存款，提高收入
银行对贷款人的偿还能力的评估方式也作了改变。
西太银行不再将Negative gearing负扣税计入偿还能力内，还降低了养老金在收入能力中的比例。CBA联邦银行移除了大部分的负扣税财务优势，并将一些特定收入如加班费等设置了80%的最大考虑值。国民银行则可能将债务加入到收入考量内。
因此，增加个人存款和提高收入，成了最好也是最直接的方式。
