你弱水三千,我却一瓢未取!

2015年09月24日 澳洲盛唐投资



点击上方“盛唐投资”可以订阅哦!

常常被误解,为什么我们会收费?我们都为客人做了什么?举个简单的例子,你找会计师,他会收你的费用,因为他帮你报税,提供的是服务,你愿意支付;你找律师,他按小时收费,甚至打印一张纸也要收费,而你也愿意,因为他帮你解决纠纷,同样提供的是服务。而作为理财顾问,我们提供的是投资理财建议,同样是服务,而你却产生了疑问,为什么?


道理很简单,你觉得投资这东西,不需要什么建议,你自己完全可以搞定。事实是这样吗?大多数人并不了解金融市场,更不不用说对投资产品的知悉,往往人们做出的投资决定是在朋友或者家人的影响下,大多数时候就是:“哎,这个股票不错啊,已经连续涨停板了”;或者“哎,我最近投了点钱在一个项目上,三个月能翻一番呢”。因为是朋友,因为是家人,因为你信任,所以你也跟风,与投资理财没有毛关系,完全就是信任的基础上想致富。




我们反过来看的时候,殊不知这些闲言杂语从某一种程度上来讲,就是投资理财建议。只不过是从不专业的人的嘴里说出来,不具任何的法律效益。也就是赚也罢赔也罢你的朋友和家人是不负责任的,而你则听天由命靠运气!更可怕的是,你的朋友或者是你的家人也是通过这种途径被别人给忽悠的。这就形成了一个恶性循环,幸运的话,你赚一笔;但是大多数时候,都会赔钱。


而理财顾问是在一定的专业和经验的基础上,在对市场上不同金融公司不容金融产品的研究和了解下,给你推荐符合你风险偏好的投资理财产品的专业人士。每一个建议,都具备法律效益,如果给的建议跟真实的投资情况不吻合的话,客人有权追究理财顾问的法律责任。所以,并不是说理财顾问的投资建议是最好的,但是按照这个建议去投资,你是受到保护的!这就是跟上面最起码的区别。


理财师在一个客人上花费的时间和经历,不比其他专业人员少,甚至往往会多很多。并且,一旦客人跟随理财师的建议,往往都是几年甚至几十年的事情,这期间理财师还会提供不断的支持和服务。要想真正用一个数字来衡量这些所产生的成本,基本是不可能的。



上表中是澳大利亚理财师协会AFA给出的要完成一个客人的理财规划,每一名理财顾问平均要花费的时间。这还包含了助理理财顾问和行政助理所参与的时间。因为一个投资理财规划书的完善,是需要这三方共同努力的。


大家可以发现,完成一个客人的投资理财规划,理财师的平均用时至少六个半小时,助理理财顾问的平均用时至少为五个半小时,行政助理的平均用时至少为4小时。如果我们按照普通会计师的收费标准每小时60澳币的话,那么完成一单至少需要$960澳币才能保证人工的成本,如果再加上其他的花费和后续的服务,根据AFA给出的数据,至少需要$3,430 + GST,才能保证不赔本。




我们做的是平民理财,我们想通过我们的努力让更多的人了解到理财的重要性。买彩票中奖成为百万富翁的几率小到可怜,而通过恰当资产配置来投资,成为百万甚至千万富翁的目标近在咫尺。大家缺的不是投资的概念,而是投资的观念!未来,总会向着更成熟的轨道去发展,没有眼光的人,总会被整个世界而抛弃!


本文有盛唐投资理财顾问Nick Tang撰写,原创文章转载请标明出处!




更多有关 投资理财,项目投资组合,房产置业资讯,养老金规划,各种保险类业务,请关注盛唐投资。

电话:03 9939 5721
传真:03 9939 5723
邮箱:[email protected]

或与我们理财顾问联系!


Emily Long 0422 019 694
Meng Zhou 0416 806 779
Zora Li 0451 997 626
Jielei Li 0415 861 216
Elias Chen 0410 807 168
Stephen Zhang 0430 479 993

微信号:EVERTANGINVEST 或长按手纹关注我们!





收藏 已赞