（澳洲日报讯）这是阻止许多买房者爬上房市阶梯的障碍。

根据住房产业协会（Housing Industry Association）的报告，购房者除了不断暴涨的首付之外还要拿出一笔数额惊人的印花税，这让许多找房者陷入了困境。

在2015年夏季版的《印花税观察报告》中，住房产业协会指出，全澳的一般印花税已经从今年6月的1万7653元涨至1万9045元，涨幅达到7.9%。

“这是一个很大的打击，尤其是当你的首付款金额已经很大的时候。这是一个相当沉重的打击。与没有印花税的情况相比，这实际上是迫使人们申请金额更大的抵押贷款。”住房产业协会的资深经济学家加勒特（Shane Garrett）说。

对于普通澳洲人来说，印花税的巨额成本几乎相当于四个月的价值收益，印花税还导致每年的房贷还款增加1165元，在30年的贷款期内就是3万4955元。

“印花税造成的损害不止于此，首付金额较小的购房者在支付了印花税之后还必须承担金额更大的房贷债务。其结果是，他们必须再支付显著高于贷款机构房贷保险（LMI）的费用。”

贷款机构房贷保险是另一个经济上的阻碍，特别是对于无法达到贷款机构最低20%的一般首付要求的首置业者。当首付款达不到20%的“魔法数字”时，就必须向贷款商支付贷款机构房贷保险以为“欠缺的”首付提供保险。

“对于一笔价值52.7万元的标准房地产交易，印花税会使贷款机构房贷保险的费用增加7885元。如果这还不够糟糕，那么房贷利率还会导致贷款机构房贷保险费用进一步升高。”

“最终结果是，一旦把贷款机构房贷保险和按揭利息考虑在内，1万9045元的一般印花税，可以像滚雪球似的猛增至约5万元。这对普通购房者来说是令人无法承受的负担。”加勒特说。

他说，州政府过于依赖印花税收入，已经伤害到了首置业者和想要更换小房的婴儿潮世代双方。

他说，住房产业协会鼓励扩大消费税和引进土地税制改革来取代印花税。

“土地税比印花税有效得多，印花税会阻碍人们的流动，阻碍劳动力从一个地方流动到另一个地方，而土地税并不直接惩罚经济活动。我想我们只是希望印花税逐渐减少，并最终完全消失。”

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