阿德莱德一名63岁男子因涉嫌诈骗被拘捕，并且根据调查显示，被该男子诈骗的受害者不仅只在澳大利亚本地，还有很多受害者身居国外。

现在该名男子被指控包括诈骗在内共645项指控，而大部分的指控都来自于“洗钱”。澳大利亚关于“反洗钱”的力度是非常大的，任何资金流向都需要非常详细和透明的记录。

前段时间在悉尼也发生了持410万澳币现金的留学生因洗钱而被捕事件，现在全澳开启了反洗钱的高潮。

——事件回放——

被拘捕的男子名叫吴立强（Ng Lap Keung音译）香港人，50岁的他还拿着学生签证。去年三月，吴立强持旅游签证来悉尼游玩，然后开始学英语，之后拿到了学生签证，签证被批至2017年。

今年四月，警察通过监听得知，吴立强在电话中讨论金钱交收的事宜，当时吴立强说：“我没法早到，因为我还在数钱，钱太多了。”（钱太多了...）

警察当日截停他的汽车，并在车上搜出一个黑色袋，装着50万澳元及用于黑市交易的代币，其后又在他寓所搜获360万澳元现金及20部手提电话。

警方表示，吴立强绝对涉及一宗庞大的中国留学生洗黑钱案。大把现钞通过他运往海外汇款。

那么，这些跟我们有什么关系呢？

当然是有关系的：

作为留学生，我们每年需要从国内输送大笔资金来澳大利亚缴纳学费

作为新移民，我们在买房时有可能需要从国内周转一笔资金来澳

作为投资者，各种交易和贸易往来大笔资金的流动是必不可少的

在澳洲金钱交易时要注意

• 任何金钱交易之初要验明正身

• 银行和金钱托管部门需要持续监视客户交易

• 交易的目的和客户资料需要透明化处理

笔者之前在做Tax Return时，因为银行流水账有一笔交易“非常可疑”，其实是好友银行卡出了问题所以托家人从国内汇款$11,000澳元到了我的账户，然后我全部取出以现金形式再转交给他。但是因为从我的流水账上无法解释此笔交易，所以最后准备了两份书面形式的证明，一份给银行，一份给Austrlian Tax Office。

我们在这些时候会受到Money Laudering监管机构的影响

• 在银行或者其他财务机构开设账户

• 获得贷款

• 购买旅行支票

• 汇款，接受或转移资金

• 通过电子转账形式进行$10,000以上的交易

• 购买或出售黄金

• 提取退休公积金收益（Superannuation）

新闻资料来源于ABC News

图文资料来源于Australian Government - Crime & Money

小编寄语

中国家长经常兑换大量现金给要留学澳洲的孩子，入关时如果主动申报，可以免除处罚，但如果资金来源不明，企图蒙混过关，一旦被发现，轻则罚款，重则入狱！另外，近些年家庭经济条件较好的家长也会选择让自己的孩子留学并买房养学，其实在国内现在这么昂贵的房价面前，这种方式也确是比较明智的选择。但是留学生在收到父母付款前，一般银行可能会冻结你的账户，为了询问你资金的来源和用处，这时你最好是准备好一些能证明自己的文件。当然还有一些打着是父母超好朋友的名义给你汇巨款的叔叔阿姨，留学生一定要懂得拒绝，以防万一。希望广大留学生和父母提高警惕，通过正当途径进入澳洲，既保证了资金安全，又可以免除澳洲警方的追查！