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3万美金，助学贫困儿童，美国藤校留学生，中老年婚恋，银行监控系统。这几个不相关的关键词组成了一场骗局。
位于罗德岛的布朗大学是美国常青藤名校，在美国有举足轻重的地位。一名该校计算机系在读硕士李师帅（Shishuai Li，音译）近日涉嫌欺骗一名佛罗里达老妇3万美元，被当局起诉。
令人想不到的是，这位外人看来天之骄子的李同学乔装成一位60多岁的长者，在一家以中老年为主的婚恋社交网站与一位74岁的阿婆交谈，他谎称要在迪拜为儿童办一家学校。然后就顺利从老妇手里骗来了3万美金，这名留学生用这笔钱交了学费，买了东西...
看到这，一定很多读者跟小编一样瞠目结舌！这难道会是真的？
法庭记录显示，在普罗维登斯地区法院出庭期间，李同学被以虚假借口获取金钱罪起诉，他没有提出抗辩。目前他被下令交出护照并以3000美元保释。法庭发言人周四表示，没有任何律师代表李出庭。
这场骗局始于一家名为Ourtime.com的社交婚恋网站，该网站主要针对50岁以上的中老年。
普罗维登斯警方的资料显示，国土安全部从去年11月1日起就开始调查李同学的账户。因为他的账户内出现了很多不明来路的汇款，这部分资金有181,000美元。而这些汇款的人很多曾向其它欺诈性银行账户汇款。
11月27日，他的账户再次收到了一位74岁的奥兰多女子的30,000美元存款。该名不愿透露名字的女子在调查中表示她在Ourtime.com上遇到一名名叫Luiz的男子，自称60多岁住在佛州。他在聊天的过程中向她介绍了不少关于迪拜的贫困儿童学校，被“感动”的老妇最终汇款3万美金到这个人的账户。
李的账户随后因为交易可疑被银行冻结，然而李同学并不知道其中内幕。12月5日，他打给银行询问自己的账户为何出现异常，他是这样解释的：
国土安全部最终将案子移交给了当地警方。在李同学再次出现在普罗维登斯居所附近的一台ATM机上用该账户进行交易时，被摄像头拍下全部视频。
目前校方已于周三确认了李师帅被抓的消息。他目前是布朗大学计算机科学系的一年级硕士研究生。警方没有透露他的国籍，但是表示他是持学生签证来美读书。
这起案件与前段时间闹得沸沸扬扬的《留学生骗父母320万》一案都看起来令人尴尬。也让人反思为何这些本该有很好前途的莘莘学子却择诈骗这条不光彩的路。出国留学，考取名校，一路辛苦过来为何还要铤而走险去触及法律红线？留学生的法律意识相对薄弱，总认为自己都是小骗人的把戏不会被法律深究。这起案件中警方称李同学所诈骗的钱财多数是小额，让那些受害者并不愿意告诉警方，所以每每都能顺利得手。但是他春风得意等待进账的同时，却忘了美国拥有世界上最强的反洗钱系统。这种小额入账也难逃银行的眼睛。
根据美国财政部的定义，“洗钱”是指通过一系列的程序，使非法所得的款项（即“脏钱”）变成合法的（“干净钱”）。它一般涉及三个阶段（处置阶段、培植阶段、融合阶段）。首先非法资金偷偷进入金融系统；然后钱被转移产生混淆，有时被汇给或转移给不同的账户。最后它在金融系统中经过额外的交易被融合，至此脏钱变成干净钱。
从当年大街小巷都在讨论的英达案再到今天的李同学诈骗案，他们看似都是一笔笔的小钱入账，但也正因为此触发了银行的监控系统。提醒一些侥幸的人不要做这种欺诈行为，即便你可以瞒天过海的掩饰自己的欺诈行为，但是你有能力享受这些钱吗？只要你的钱在银行交易，你就一直被监控着，真是在美国“无福消受”欺诈。
长期以来，许多海外华人由于不了解美国的反洗钱法规，或个人原因偷税漏税误入“洗钱”陷阱。美国的各家银行都有权也有义务提报客户的可疑银行活动，否则这名职员将面临刑责。同时银行不准通报客户他们被“上报”了。所以一些会引起柜台操作员可疑的行为要避免。根据媒体报道客户的以下行为可能引起怀疑
1）客户做出经常或大额的交易与过去或目前的生意或就业不符；
2）客户用现金多次存入少于$10,000现金；
3）客户在打开保险箱前后存取少于$10,000现金；
4）许多资金用成百成千成万整数转移；
5）许多小额资金从国外转入后被全部或大部转出或交易并与客户的生意或历史不符；
6）大额资金从外国客户汇入，没有合理的原因等等。
7）或大量汇款与收入不符；
8）接受大量汇款却没有申报收入来源等。
另外，一些华人为领低收入福利，在银行只有少量存款，却将大量现金放在银行保险箱；不少华人长期低收入报税，却有大量现金买房和投资。值得注意的是，目前中国实行外汇管制，每人最多可汇出$50,000, 有人为买一个房屋就不得不要请多人帮助汇钱，也容易被当作洗钱。如果海外赠予超过10万美元，还要填报3520表。投资移民或海外有财产者还可用8938表申报本人的海外资产，当汇钱回美时有报税依据。为防止被控洗钱罪名，一要证明资金来源的合法性，二要证明交易的正当性。证明资金来源的合法性，最重要是证明资金已经纳税，即使资金是赠与或借贷，也要证明其已纳税。
洗钱是在美国是重罪，由美国多个政府部门参加处理，如司法部，联邦调查局，国税局和纽约州金融服务局等。其中，国税局负主要责任。一方面，国税局调查洗钱涉及特定的非法活动（SUAs）的金融交易；另一方面，凡是有意掩盖资金来源和所有权，仅仅将钱从一个人转移到另一个人，都可能被当作洗钱。税务是防止洗钱的基础，偷税漏税的收入是非法的收入，隐瞒其来源属于洗钱，是华人应该注意的防止洗钱的税务含义。而政府查洗钱重点是查海外汇款和现金存款。
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