Biglaw Investor概述了一系列反对贷款买新车的理由——最重要的一点是所有新车的贬值速度都非常惊人。 

一辆全新的汽车并不能被当作一种资产，因为你一把车开出车场，它就已经贬值——最终会变得毫无价值。 

所以必须要问的问题是：“为什么要为不断贬值的东西贷款？” 

何况，你不但会损失价值，还要偿还贷款并支付额外利息，所以，你为汽车支付的实际价格将高于车价。 

在Jalopnik的博客文章中，撰稿人赫尔南德斯（Freddy Hernandez）用了一个简单的等式来证明这一点。 

他写道，你花2.5万元买了一辆全新的品牌中型轿车……你决定申请一笔贷款。车贷的平均期限超过60个月，还款按每月382元计算。 

“这个数字不错，很实惠，这正是人们陷入这些掠夺性贷款的原因。”但他说，如果你把这个数字乘以60个月，你最终需要为2.5万元的车支付26,921.20元。 

反对贷款买车的另一个原因是，你实际上并不拥有这辆车。 

首先，你必须还清贷款，到那时之前，你得付钱换取开银行的车的“特权”。 

只有一小部分新车的保修期长于贷款期限，平均贷款需要五年（60个月）——而大多数保修期只有三年。 

但Stratton Finance的首席执行官查隆（Rob Chaloner）提醒买家，利息并不总是陷阱。

他表示，贷款买车很灵活，无需付出大笔现金。 

澳人依然喜欢新车，每月约有9万辆售出。 

澳大利亚统计局显示，仅2017年就有1,189,116辆新车在澳大利亚售出，与2016年的销量相近。