【知己知彼】学会DIY自己的理财规划方案

2017年09月11日 澳洲盛唐投资



知己知彼,学会DIY自己的理财规划方案

文  |   师弟芬

学会配置自己的资产,而不是“听哪个朋友推荐”或者“随大流”。


知己是了解自己的财务状况,知彼则是要对市场上的理财产品有所了解。


知己

自己的风险偏好

风险偏好是指为了实现目标,投资者在承担不确定的风险时所持的态度。这就这涉及到客户风险偏好的分类。


一般来说分为:非常进取型、温和进取型、稳健型、温和保守型、非常保守型。


小伙伴们是不是很好奇自己属于哪类型的风险偏好呢?留言给我们,测试自己的风险承受偏好。


自己在哪个阶段

生命周期理论是由F•莫迪利亚尼与宾夕法尼亚大学的R•布伦博格、A•安多共同创建的。


它分为四个时期:家庭形成期(建立家庭生养子女)、家庭成长期(子女长大就学)、家庭成熟期(子女独立和事业发展到巅峰)和家庭衰老期(退休以后)。


家庭应当根据所处的不同阶段,进行不同结构的理财。


知彼

资产配置是一种投资组合技术,其目的是建立多样化的资产类别,以达到平衡风险的目的。资产配置在很大程度上可以降低单一资产的风险,是投资组合管理的重要环节。

4321定律

总之,要合理配置自己的资产,要首先明确自己的理财目标,再对自己的财务状况进行分析基础上,考虑个人的风险承受能力,综合规划自己的资产。


资产配置是因人而异的,绝对不存在最佳标准,按需求配置资产才是最恰当的理财方式。

盛唐投资为专业的投资理财管理平台,隶属澳洲最大的理财师集团之一Synchron,业务遍及全澳。我们以专业的知识,细心的服务,致力于澳洲华人的理财市场。精心打造一支专门服务于华人市场的投资理财团队!

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