A君在澳大利亚买房，手头有本金50万澳元，他就买了一套价值约50万澳元的房子。根据澳大利亚洲房产增值规律，一般7年后可以翻一番，所以7年中他靠这套房产实现盈利数额50万澳元，盈利率接近100%。
B君也有本钱50万澳元，但他买了三套房产，每套价值差不多也是50万澳元。B君找到了银行贷款这个帮手。同样7年后，B君三套住房都翻了一番，总价变成240万澳元。B君获取房产增值收益巨大，当然还要扣除借贷利息。但他的房产还能出租，用租金抵消部分利息支出。这样一来，B君盈利率接近300%完全可能。
因此，房地产投资中的“杠杆”就是银行贷款。运用好银行贷款就可以用“小资金”跷动“大项目”。银行贷款能解决三大问题：
在某种意义上是为你做了一种“担保”。银行是专业投资专家。当它审批是否借贷给你钱的时候，一定会利用些具备丰富经验技术的专家来评估投资可靠性。一旦同意借款，意味着它对你的投资取得成功是有信心的。既然那些久富声誉的澳大利亚大银行们能为你做“保证”，你还担心什么呢？
解决资本不足问题。
通过向银行借贷，可以获得分散投资的机会，降低投资风险。
但小编发现，一部分中国投资人却不愿意利用这么好的一柄“杠杆”，主要基于几个原因：
其一，“无债一身轻”观念。中国传统观念中谨慎、稳妥一直是占主流地位的，负债总是为人们所极力避免的一种行为。其实只要资金链能够稳定维持，适当举债是投资回报最大化的必要前提。
其二，因不熟悉澳大利亚借贷运作方式，而不敢尝试。其实投资人完全可以打消这方面的疑惧，因为澳大利亚金融服务业是该国的支柱产业之一，在全世界范围内也颇有名气。即使在全球金融危机的“风吹浪打”中，澳大利亚的金融业依旧能做到“我自岿然不动”。
我们寻找的最佳投资品的特征:永久产权、保值、升值、有足够现金流(租金收入)。房产是一种长期投资, 不是短期投机。所以重要的不是入市时机,而是入市时间。不是 wait andbuy,而是 buy and wait。
中国也有“四两拨千斤”的谚语，就让银行的贷款，成为我们拨起千斤之利的力量之源吧
