澳中跨境资本的推力与风口,你所不知道的“痛点”!,澳洲ONS移民置业资讯微信公众号文章

5月26日，招商银行与贝恩管理顾问公司联合发布《2015中国私人财富报告》显示，截至2014年底，我国个人持有的可投资资产总规模已突破100万亿元，达到112万亿元，高净值人群的海外投资需求呈上升趋势。

5月28日，中澳国际资本峰会私享沙龙在国内最高的私人银行国贸三期58层的北京私人银行举办。早前，由中澳传媒集团、《CM华夏理财》和澳洲FXPLUS金融学院联合主办，覆盖澳大利亚双城—悉尼与布里斯班的“2015 澳中国际资本峰会暨家族财富管理与投资高端论坛”受到澳大利亚联邦、新南威尔士州及悉尼三级政府的重视，近500名业界精英参与我们的盛会，此次私享沙龙是对峰会精彩成果的进一步分享。

沙龙上，嘉宾们围绕澳大利亚矿产、农业和金融等领域的投资展开了积极的交流与讨论。《CM华夏理财》执行主编范晓曼指出，今年，国家扩大了来澳投资的预算，重点投向资源能源，高端服务业等。可能未来以人民币计价的产品会丰富起来。招商银行发布的2015私人财富报告指出，投资者仍然把财富安全保障放在第一位。监管层也在探索契约型基金，未来大家可关注这一方面。

北京银行私人银行部副总经理聂俊峰对大家在北京最高的私人银行北京银行私人银行举办中澳资本峰会私享沙龙表示欢迎，他指出，中国最重要的私人银行需求在北京，未来通过QDII以及QDLP等到渠道把财富与海外投资相结合起来，中外资本联动将更加频繁。

中澳传媒集团董事总经理、《中澳投资理财总编辑》李思超在会上回顾了峰会的精彩成果。中澳国际资本峰会有很多深入考察的机会，给大家非常深刻的印象。中国已成为国际上非常大的一个投资来源国，因此所有国家都对中国客人非常非常欢迎。除了传统产业，还有很多新兴产业。在前几年澳大利亚热门产业是矿业，但从去年开始衰落，另一个产业成为热门，就是农业投资。当地专家给了我们非常好的建议，澳大利亚地广人稀，目前生产的农产品能满足当地人口3倍的需求，因此大量出口。澳大利亚农业出口产品种类也非常丰富。这也是中国投资者非常看重的部分。目前澳大利亚农业市值已达500亿澳元。此板块占澳大利亚国民生产总值的3%，非常有发展潜力。今年澳元汇率下行，农业板块的合资并购、收购和用股权投资活动都非常兴盛。

除了农业，对澳大利亚来说，下一个投资热点是房地产业，虽没有中国迅猛，但近20年来非常稳定，随着矿业的降温，也成为一个投资热门。从去年开始，所有州的首府地产都持续上涨。现在很多中国人来澳大利亚投资房地产，包括住宅与商业地产。如绿地、万达和碧桂园。这次去澳还参观了万达在黄金海岸的酒店。请了当地行家讲了澳大利亚当地房地产发展趋势。澳洲联邦布里斯班将是下一个房地产投资热点。

以前，500万澳元投资移民计划基本都投在房地产上，但今年7月1日起，1500万澳元的超级富豪移民计划开始实施后，再来澳大利亚投资移民，除了房地产基金外，必须有一部分进行PE或VC。商业地产的投资方面，现在投商业地产比去年的9.5亿澳元高出160%。其中，酒店行业首先受益，因为来中国的买家本身通晓酒店运营，只需要在本地市场找到适当的促动力量激活资产潜力，另外，来自中国的私人买家对零售地产，如购物中心资产的兴趣也趋于浓烈，将是2015年另一个关键增长领域，是民企应该首先关注的部分。

另外，受很多因素影响，中国企业在澳洲上市比在新加坡和香港上市容易，澳大利亚政府也相对开放，因此，可以通过在澳上市，再到美国、香港双上市。在澳有很专业的团队可以帮大家来做上市。

澳大利亚VC市场，基金管理规模22亿澳元，活跌基数量26。投资公司269个，2014年的投资 5.16亿澳元。PE市场：基金管理规模230亿澳元，活跌基数量45个，投资公司294家.应该比房地产更有前景。

一直以来，跨境投资失败的原因有中西方文化差异，还有澳方考虑的东西更细致一些，所以我们可以做一个完整的产业链，来帮大家投资，少走弯路。接下来会有更密集的投资来澳大利亚，也符合澳大利亚的政策要求。

沙龙上，我们精选了很多项目，其中，房地产投资：投资回报率特别透明。我们的信息都是一手的信息，在澳建筑行业很有历史，可信。介绍了在悉尼、墨尔本等地的几个项目。其中墨尔本项目涉及当地家族办公室，有资金实力，而且有与中国合作的经验。还有一个项目目，为酒店提供绿色能源设计。创意产业：高尔夫房产项目，中国人想去澳大利亚投资高尔夫是一个很好的途径。零售：在澳洲零售是回报率非常稳定的一个产业，在澳大利亚网络购物百常弱，80%的购物模式还是线下。

澳大利亚最吸引人的主要是生活方式，除了阳光空气和水、酒庄、农场，自然的生活方式也很有吸引力，而且高性价比，无时差，在中国很难体会到，是投资的一个增值点。此外，高端私人生活方式，如游艇、私人飞机、高尔夫、马球，都是接近西方上层社会生活方式。在澳洲，高尔夫、马球是平民也能玩的。可以做为一个附加值，吸引国内高净值人士去。

澳洲金融

博满金资（澳洲）执行董事高松谕（Eric)在会上指出，金融行业所占的比重超过矿业，一直是澳洲的第一产业。澳洲的产业分布非常分散，所以能保持连续24年的增长。澳洲的资产管理规模是2.4万亿，管理资产最多，利润率最高。澳洲的养老金对股市的投资在40%以上，比例非常高。将近是16－19%的资产是国外的，因此在澳洲投资的一个好处是，不会局限于澳洲，会配置到全球。澳洲的金融市场垄断性比较强，在澳洲投资不能错过的是麦格理银行。

在谈到中澳资产管理市场合作机遇时，高松谕指出，国外的资金越来越多的流入中国，比如ANP投资到中国的股票，黑石和fidelity都有投资中国的基金。

国内的资金去到澳洲：农业和食品是重点投资标的。澳洲地产以前不是买块地就是买房，现在是工业地产，随着自贸协议的签定，现在很多投资流向物流仓库，也就是说，除了住宅，其它领域也都有机会。旅游：2020年，澳政府要把澳旅游收入翻倍。医疗健康：澳大利亚人最看重医疗，创造了起勃器、体外受精等，搞医疗研发能力极强，推广能力差。互联网＋：这个领域现在大概有2300万人，同样是研发能力强，但应用、推广能力差。矿业能源：还是有机会的。以前可能值十几个亿的矿，现在只值几千万，现在收购非常划算，可以抄底。

中澳两国存在市盈率差，澳大利亚投资者一般能接受是十几倍左右的公司，二十几倍的已是好公司，但国内都好几十倍。可以利用差距，可以收购澳大利亚的公司在国内上市。

澳大利亚一半投资移民来自北京，现在移民政策改革后，500万澳元移民计划：50万投VC基金，150万投中小型基金，300万投平衡型基金48个月。至尊投资移民政策PIV：1500万澳元，投资股票、商业地产、政府或企业债券12个月。到澳洲无论投资还是移民，一定要通过团队，多听后再做决定

澳大利亚阿里巴巴农业投资管理有限公司何学军表示，在农产品供应紧张的情况下，由于各国农业基础资源的分布不均衡，国际农产品的贸易也会随之繁荣。中国牛羊内现在供应严重不足，缺口在七八百万吨左右，作为一项投资行为，最大化农地的投资表现与购买时机和购买策略是密切相关的。

投资澳大利亚农业有以下优势：1、政治经济环境稳定，以及安全的产权关系。2、资源禀赋好，拥有丰富的耕地、草地资源。3、澳元坚挺，低通胀率和低利率； 9、全国范围内强大的运输系统，以及良好的港口建设；4、牲畜无病的良好口碑——没有疯牛病，口蹄疫，布鲁氏杆菌病和结核杆菌；良好的科研设施和先进的技术推广系统，以及持续的投入。国内乳业集中度很好高，但牛肉还没有市值高的企业。

论坛：

詹望总（独立财富顾问）、汪岩焯（中融信托家族办公室）、何学军（澳洲阿里巴巴农业投资管理公司）、高松谕（澳洲博满金资CEO)

主持人：跨境投资下一步怎么开展好？

汪总：高净值人士跨境资产配置是趋势，去年有渠道介绍澳洲肉牛的一个项目，当时他给我一个观点，如果是在澳洲运作农业，这种投资可能是一个有眼界的投资，因为期限会比较长，另一个感受，我们需要一些方法创新。比如，可不可以通过家族信托来做这个事情。因为家族信托的资产投资如果精准定位的话，一是稳定，二是长期来看，适合这样的项目。可以以信托做担保品，换取新资去境外投资。

詹望总：跨境投资就是满足一种心里上的安全感。有个困惑：每个项目、产品都觉得有很特别的地方，但最后没有投成的最大原因是没有区别化。另外在操作时没有法律的配套，是打法律的擦边球。我最担心法律适用性问题，还需要解惑。

高松谕：澳洲家族信托的概念很突出，一个家庭有数个家族信托，进行传承、避税。在澳洲投资也是多元化，分散在全球市场。海外投资渠道，有很多选择可以满足高净值客户需求。

主持人：如果我们没钱买农场，可不可以通过PE或众筹买农场？

农场主何总：刘永好等都要投澳洲，但他买的价值偏高，但我们不是，所以买的点很重要。最近我们刚刚注册一个公司，要上市了，也是几个人合伙买的。不是做太小，因为人多，但也不能太大，也就100万美元左右。

高松谕:可以有两种形式：一种是股份有限公司，一种是成立基金，基金的形势更好，流动性好。

主持人：现在国内投资者跨境投资，还有哪些方式？

高松谕:在澳洲，形式还是有的。嘉实资本，可以一次性把资金带到海外，但需要提求抵押品。市场上还有一些其它的方式，但要找正规的。