房地产投资和股票投资其实比大多数人想象的要相似很多。尽管在细节上这两者间存在着不同，所有的投资中长期资本的投资人都可以从以下投资技巧中受益，因为这些投资技巧是亘古不灭的投资真理。Ben Graham在80年前就已经总结出了这些投资原则，但最近投资专家Nick Carlile对这些投资规律进行了重新总结，写出了一本名为《房产投资的五个基本原则》的小册子，下面我们就来看一看这五条致胜秘诀。

投资法则1 – 资本处在低价的时候购买

这条投资法则虽然大多数投资人知晓，但是却没有很多人能够将其真正应用在实际操作中。具体到房产商来说，Nike指出投资人永远应该在低于房产估价值时购买房产，大量数据显示，低于房产平均价值的25%是投资的最佳时机，也是收益率最高的时期。在这个时期购买房子能够保证短期产生的收益，并且增加资本在长远期的潜力。Nike的这个理论跟Ben Graham提出的“安全区”这个概念十分相似，这是利用对于资产核心价值的判断来决定投资最佳时机的一种做法。

当然不同于房地产市场，股票市场的专业分析人士要想分析出股票价值要比评估房产价值难的多，这是因为股票市场更加不可预测，变化之快使得股票价值始终处于波动中。股票分析人士时常无法对于股票进行追踪，所以他们在当下给出的股价往往不能代表着一个公司的实际价值。同房产一样，专业预估一般认为股票在下跌25%的时候是最好的买入时间，但25%的跌幅是与什么时期比较，这又是个需要考虑的问题。

投资法则2 – 为自己的资本增添价值

在房产投资的世界里，投资人永远都可以掌控他的资本– 房子，这意味着永远可以对他的房子进行升值处理。在大多数情况下，这意味着去装修卫生间和厨房，这些手段都是增加一套房子价值的方法。

股票市场的投资人不可能像装修房子那样去提高自己股票的股价，但是这不意味着没有其他方法去提升股票价值。作为公司的股东之一，你有权参加公司的年度大会，试着和董事会协商关于股票的相关事宜，提出自己的疑问。但是，这并不容易。一般来讲，小股东对于董事会决策的影响微乎其微，如果你真的想要影响你所投资的公司，你可以试着去参与到 ShareSoc和ShareAction，这两个监管机构。这两家机构均是代表小股东发言与大公司进行协商的权力机构，与劳动工会类似。

投资法则3 – 确保投资一直具有现金流通性

现金流通性是判定任何金融投资的第一标准。不像是黄金，所有的股票，房产和证券会带来“现金收入”。对于房产投资人来说，实现现金流通其实比想象中要难得多。当然，如果你把房屋租借出去然后收取房租，那么你会收到现金，但是如果租金数目小于投资人购买房子所需要缴纳的住房抵押，那么投资人还是要进行贴钱。投资人需要每月定期支付住房抵押贷款，但是租房者却不一定能够按时缴纳租金，如果中间遇到在租期内租户违约，那么房屋投资人必将损失。

相反，股票上的现金流通性往往较为可观，投资者买入了一个红利可观的股票，如果此股票在较长时间内保持着很好的收益率，那么投资人基本上确保了能在一年内收益两次。总的来说，股票分红基本上能一直保持现金流动性。

投资法则4 – 投资那些中长期的资本

如果说房地产投资和股票市场投资之间有一个明显的不同的话，那就是这条法则所指的了。对于那些购买房产的投资人来说，他们意识到在中长期内，经济收益率和人均工资一定会提高，这意味着房产价格会提高。尽管随着经济的走高和走低，银行利息的变化，房价也会出现高点和低点，但是从长远历史数据来看，房产价格一直是在往高走的。

这条规律也适用于股票市场。随着人均工资收入的提高，人类消费的物品和服务从数量和价值两方面讲都随之升高，这会提高公司的利润，同时提高公司股票的红利价值，而这有利于购买股票的投资人。

既然是这个道理，那么为什么大多数的投资人还紧紧盯着每日的投资变化，而不是把眼光放在未来的一段时间内？这是因为现实层面上讲，投资人无法掌握未来的信息。对于房产投资人来说，房产世界变幻莫测，即便能够掌握到未来的信息，这些信息也需要进行详细的分析，占用相当多的时间。与其花时间揣测未来的动向，投资人更愿意更快地享受当下的投资回报。另一方面，绝大多数的股票投资人相信这样一个道理，所谓投资，就是对于当下现有的（此时此刻的）资本进行预估，即便像期货这种对未来进行预估的金融产品，其判断标准也是来源对于当下金融市场状况的判断。

所以这就出现了一个现象：进行短期投资的投资人人数远远大于中长期投资人人数。二者之间各有利弊，但Nike对于本刊说:“想要成为一个真正的投资人，你必须进行长远规划。投资不是一个短期收益的游戏，这是一个能使你一点一滴变得富有的计划”。Nike所说的与一般“投机式”投资南辕北辙，这代表着投资领域的两种价值取向。

投资法则5 – 看清形势，把投资引向利于自己的方向上

就像Nike所说的要购买合适的房产（那些安全，坚固，牢靠，并且能带来现金流动的房产），投资者在进行投资时一定要牢记一点，那就是做好研究，并且尽量通过自己的判断把投资风险降低到最低。凭直觉行事往往是得不到回报的，采取“保守型”投资战略往往意味着投资人将得到满意的投资成功率。你总会找到那些房产或是股票能够提供很高的投资回报保证，但是这些投资产品往往也存在着很高的风险，虽然能吸引大量的投资顾客，这些投资产品也会由于自己的不稳定性很快被其他更为可靠放心的公司股票所取代，消失在投资市场中。

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