Coles和Woolworths旗下超市大约有20万员工，在受到此次改革影响的约200万名澳人中占了10%的比例。
这些调整将要求澳洲的这两家最大零售商彻底改变为它们的员工指定“默认”养老金供应商以及管理员工供款的方式。
在90亿元默认养老金市场中占主导的行业养老基金普遍反对这项改革，而大多由银行持有的零售养老基金欢迎这一举措，它们渴望扩大它们的市场份额。
金融服务委员会（FSC）首席执行长Sally Loane说道，“如果一个客户不喜欢他的养老基金，那么他应该有权利变更。”
“把200万人锁在门外，不让他们有权选择这么重要的金融产品的供应商，这在开放经济中是一种畸形现象。”
另一方面，那些支持维持现状的人表示，限制养老基金的选择权能够保证规模经济，让雇主和行业基金能够就保险和其他成本的批量折扣展开谈判，通过这样的方式让基金成员受益。
Loane说道，在相关企业协议中被指定的许多行业养老金的表现低于平均水平，这削弱了上述说法。
根据澳洲审慎监管局（APRA）的数据，自从7个季度以前实施MySuper计划以来，排名前五的默认养老基金产品产生了14.8%的平均收益。在此期间，MySuper产品的平均收益为10.8%。
相比之下，覆盖Coles和Woolworths大多数业务的三个行业养老基金的收益处在所有标准MySuper产品的后半段水平。在这7个季度里，REST Industry Super的收益为10.4%，MIESF和TWU Super的收益分别为9.9%和9.2%。
