北美证券管理委员会，the North American Securities Administrators Association － NASAA，近日特别发布了一份针对EB－5投资人的预警，告诫EB-5投资者，必须对于自己所投资的项目进行尽职调查，以免重蹈今年所发生的两起重大欺诈案件：

近两年，这是首起美国证券监管机构拉响的警报，提醒EB-5投资者注意

在此预警中，NASAA特别提供了一个特别实用的提醒清单，告诫投资者需要知道，如何保护自己：

参与EB-5投资的外国投资者，应该详尽考察任何潜在的EB-5投资，特别是那些个人并不直接参与的项目。如果投资者考虑通过区域中心进行投资，那么就需要对所谓的投资机会以及区域中心本身，都进行尽职调查。

例如，诈骗者声称通过其代表的USCIS（移民局）批准的区域中心时，实际上，他们可能根本还没有申请区域中心，或者其区域中心尚在审批过程中。此外，投资者还应该监控资金的使用，以免自己的投资被用到不能算作EB-5就业的费用，诸如：推广费、管理费，或者骗子的个人腰包。

调查投资推广机构和区域中心

 ＊ EB-5投资，甚至那些通过USCIS获批的区域中心，通常没有被任何联邦或者州的监管机构审阅或者批准过。此外，潜在的EB-5投资者应该与相应的监管机构何时关于潜在投资项目获推广机构的任何信息。

＊不要通过尚未获得USCIS批准的区域中心投资。在USCIS的网站上可以找到获批区域中心的名单。（也包括那些已经被USCIS收回批准的区域中心）

＊ USCIS的批准信应该只是起点。投资者应该对于区域中心、及其背后的个人和机构，做进一步的尽职调查。

始终保留书面材料

 ＊投资发起人，应该有商业计划和发行文件，诸如私募备忘录，注明投资的条款。没有收到这些文件的话，不要投资。此外，对投资机会做自己的调查分析。将任何投资材料，与USCIS递件材料以及发行人及其推广人的书面或口头申明，进行审核和比较。任何不符，都应该亮起红灯。

发起人／开发商如何获益？

＊确保你明白一个投资机会的发起人／开发商如何获益，特别是如果发起人／开发商不是自己参与投资的话（例如，自身没有参与其中）。

＊弄清楚发起人／开发商如何获得激励。一个区域中心的发起人／开发商，自己投资到他们管理的项目里面吗？如果，一个开发商自身投资缺位，也就意味着，项目最终的成功和盈利，与其财务激励无关。

＊投资结构如何，以及有任何关联机构吗？如果，有同一人管理的多层实体，那么之间利益冲突，应该披露并进行评估。不要陷入到一个壳游戏中。

＊对于项目文件中的信息，你所得到的各种说法，进行比较。任何不符，都应该亮起红灯。

调查声明并独立核实信息

 ＊很多EB-5投资都涉及房地产项目开发。房地产开发项目需要从规划或计划机构拿到许可和批准。联系这些机构，并获取相应的信息或纪录，以核实那些声称已经获得的许可或批准。

＊此外，如果项目涉及土地买卖，询问是否有独立机构的评估报告，并索取一份。此外，通过当地的房地产税评估文件，核实物业的价值以及该价值是否合理支持该投资机会。

了解自身风险承受能力，关注典型的警示信号

 ＊大多数移民投资者，寻求通过EB-5计划，来达到实现在美国合法永居的目的，而不是，潜在的EB-5投资回报。你处于哪个风险等级？你的投资是如何被保护的，如果有的话？

＊没有任何投资推广方能够保证通过EB-5获得绿卡或永居。EB-5计划并不确保，能够获发签证或者得以永居。EB-5仅仅是提供这种可能。

＊保证还款，或者低／没有投资风险，是典型的红灯信号。任何投资都有风险，EB-5投资也通常如此。如果听起来，太好而不是真的，那通常没错。

原文来源：http://www.nasaa.org/40162/informed-investor-advisory-eb-5-fraud/

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