北京侨外温馨提醒：自2017年7月1日起实施，中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，并规定对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。
据报道悉，央行《办法》降低货币流动性的措施能实现两个目的：
一是境内通过控制现金交易额度加强反洗钱和反恐，甚至反腐败(大额现金的存取将很不方便，而转账方式必然留下痕迹)。二是在一定程度上控制了外币跨境流出，对缓解人民币对美元贬值起到一定作用。
第二个目的很显然对出国留学，甚至出国旅行会产生一定影响。目前在中国向境外汇款购汇额度的5万美元可以同日一次完成。2017年7月1日以后如果严格执行《办法》，为了避免被"大额交易报告"，必须要分6次才能完成5万美元。
对留学生家长换汇后自由缴纳学费，家长赞助毕业后留在国外工作的留学生投资置业，以及各种移民行为显然设置了障碍。"蚂蚁搬家"式的把资金汇往境外将更加困难。
新管理办法是为了进一步加大对洗钱、恐怖融资及腐败、偷逃税等犯罪活动的监测和打击力度。其中对大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常外汇业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。
企业和个人开展相应的资金收付、转账等业务，大额交易的报告义务是由银行等金融机构来执行的。企业和个人无需额外履行报告手续，实际办理业务过程中几乎感受不到新的管理办法中相关规定的要求。
新管理办法中对大额交易报告的规定，不影响企业和个人正常外汇业务办理，不改变境内个人年度购汇便利化额度，不涉及个人外汇业务政策调整。也就是说，金融机构按规定报送大额交易报告，不会对企业开展经营、投资活动和个人留学、海外购物、旅游等活动产生影响。
7月1日生效实施
央行给予金融机构半年时间的过渡期，管理办法自2017年7月1日生效实施。《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。
比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
央行称：“综合考虑，《管理办法》对自然人客户大额跨境转账交易报告标准确定为‘人民币20万元以上’，可以加强对跨境人民币交易的统计监测，更好地防范人民币跨境交易相关风险。”
北京侨外提醒有资金出境需求的朋友们要趁早，2017年7月1日起外汇管制, 1万美元以上的转账就属于大额交易, 需申报...届时无论是家用，移民，置业，投资都会变得更有难度。
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