大额资产转移到海外？这可能是唯一合法途径了,加拿大华伟投资移民微信公众号文章

我们都知道，中国对于外汇外流情况管理是越来越细致、严厉。数据显示，国家外汇局在2018年上半年共查处外汇违规案件1354件，罚没款达到3.45亿人民币。在各种通报的案例中，不管是传说中的“蚂蚁搬家”还是国内惯用的“分拆逃汇”等各种手段都被抓出了不少反面典型。

所以一直以来很多人都有疑问，我们到底应该如何将大额资产顺利的转移到海外。按照目前我国的规定，至少有三种人可以不受太多限制，正常的将资产转移到海外，相关手续难度也不大。

什么人可以不受限制

根据中国国内相关规定，每人每年有5万美元的外汇额度。同时，去年7月开始实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》还强调在向外汇款时，“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”。另外，去年国家外汇局还下发了“规范银行卡境外大额提取现金交易的通知”，明确规定个人持境内银行卡在境外提取现金，本人名下银行卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万人民币。

随着金额收紧，监管变严，很多国内的朋友现在打算做国外投资、理财的计划几乎都不太可能实现。而且就算通过各种方式，让钱出去了其实也面临“违法”的尴尬境地。国内购汇时的“个人购汇申请书”上明确告知大家：个人办理国内购汇业务，不得用于境外买房、证券投资等未开放资本项目。

但与此同时，也有三类人不受以上规定的限制。《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》（中国人民银行公告[2004]第16号）中的说法，这三类人是可以直接申请全部个人资产转移到境外：

1. 从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人；

2. 从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人；

3. 从大陆赴台湾地区定居的自然人。

简单的说，购汇转款的限制只针对中国大陆公民，海外身份和港澳台身份的人不受影响。具体财产转移在规定中又被分为了“移民转移”和“继承转移”两种情况：

移民转移：
从中国内地移居国外并取得永久居留权的自然人，或从内地赴香港特别行政区、澳门特别行政区并取得特区永久居留权的自然人，或从大陆赴台湾地区定居的自然人，可申请将其在取得移民身份之前在境内拥有的合法财产变现，购汇和汇出境外。

继承转移：
外国公民，或取得香港特别行政区、澳门特别行政区永久居留权居民，或台湾地区居民，可申请将依法继承的境内遗产变现，购汇和汇出境外。

不过需要注意的是，对于“移民转移”的情况，规定中明确强调，刚申请海外身份的阶段还不行，必须是确认取得外国永久居留权或取得外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民身份以后，才能适用这项规定。

明确知道这些三类人不受相关限制就行了，我们再开看具体转移手续和方式。

如何申请资产转移

如果是已经获得了外国永久居留权的人现在想要转移资产，该怎么办呢？规定也很明确。

需要申请大额财产转移境外的这三类人，转移财产时需要准备6份不同的材料。

1. 《个人财产转移业务申请表》，需申请人或其代理人签名

2. 申请人身份证明文件

3. 申请人收入来源证明以及财产权利证明文件

（1）个人薪酬所得（包括工资和薪金所得、稿酬所得、劳务报酬等），需提交有关收入来源的证明；
（2）经营收入（包括私营业主、企业个人股东、个体工商户生产经营所得，对企事业单位承包、租赁经营所得等），需提交个体户经营收入申报表、股权证明或承包、租赁合同或协议以及能证明收入来源的材料，如企业财务报表、企业董事会分配决议等；
（2）资本所得及变现：①利息、股息、红利所得，需提交存款证明、股票、债券开户及交易记录，②财产租赁所得、财产转让所得、特许权使用等，需提交财产租赁、转让、特许权使用的合同或协议，房屋产权证，房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议书等；
（3）偶然所得（包括合法的福利彩票、体育彩票收入等）及其他财产或收入，需提交真实交易记录证明。

4.税收证明或完税凭证，由申请转移财产所在地或收入来源地主管税务机关开具

5.委托他人办理的，需提供委托代理协议和代理人身份证明

6.外汇局要求提供的补充材料

从要求的6类材料，我们可以发现，大部分材料是属于证明转移财产合法性的，而不是限制转移的。这就说明这种情况下的转移本身收到的限制较少。不过也有不少注意事项：

1.如果要找代理人的话，那么代理人的身份也是需要证明，若代理人为境内居民，提交居民身份证或其他有效身份证明；若代理人为外国公民或定居国外的中国籍公民，需提交中国驻外使领馆认证或出具的代理人身份证明。

2.申请人拟财产转移在等值50万美元以下的，无需提交收入来源证明及财产权利证明文件，只需声明来源。

3.根据规定：委托代理协议、代理人身份证明、有关财产权利证明文件，不需要公证。

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