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这是今年奥克兰法院审理的第二起涉及数千万纽币的房地产丑闻案件。
新西兰先驱报中文网 Renee 编译
一名公司董事、房地产开发商、财务顾问和律师四人“联手”，骗取了ANZ银行逾4100万纽币贷款，用于开发奥克兰四星级酒店。《英文先驱报》法庭记者Sam Hurley撰稿阐述了他们是如何做到的，以及如何被抓获的。
这起4100万纽币骗贷案罪行，被法官形容为“高度复杂的精心设计的小说”，威胁到新西兰的金融声誉。
这起欺诈案据称是为了在奥克兰市中心开发一栋酒店公寓综合楼。这是今年奥克兰法院审理的第二起涉及数千万纽币的房地产丑闻案件。
这些人针对ANZ银行的计谋因为“债权人的不满”而落空。
其中两名男子，这起骗局的“建筑师”和他的“得力助手”，现在正在坐牢。而这两名男子的律师和财务顾问达成了认罪协议，被判居家监禁。
此前报道：从ANZ骗贷款搞房产开发？财务顾问首先认罪
在2008年，这项计划正式“诞生”了。
该计划始于Leonard John Ross，一名经验丰富、成功的房地产开发人员。
Ross当时正在开发位于奥克兰Anzac Ave and Emily Place的Waldorf Celestion公寓酒店项目，当他和一个商业伙伴“分手”后，Ross接手了这个项目。
Leonard Ross是一位成功的房地产开发商，如今却成了监狱里的白领罪犯。
Emily Projects随后成立为一家公司，以进行开发。Ross是公司的董事和大股东，而同谋者、前法律高管Michael James Wehipeihana持有该公司逾三分之一的股权。
2003年，Wehipeihana曾被奥克兰地区法律协会指控，他承认从信托账户中挪用资金。
Ross和Wehipeihana需要大笔贷款来开发这栋含有127个单位的公寓酒店。但是，只有在已经签订了几份买卖协议的情况下，金融机构才会予以放贷。
市场供应紧张，因此从2008年6月起，这两人开始向金融家、估价师、ANZ银行的律师和银行管理人员，就售前交易进行虚假口头和书面陈述。
47名据称是新西兰的购买者中，有30人来自Wehipeihana的名单，该名单来自房地产公司LJ Hooker的数据库，情况可疑。
Michael Wehipeihana被判处4年零3个月的监禁。
关于这份名单的电子邮件交流，后来成为Ross和Wehipeihana审判的关键证据。
ANZ银行于2008年10月提出了一项有条件的Offer，并于12月达成了一项4115万纽币的贷款协议。
但ANZ银行的Offer有几个条件，包括每位买家签署一份确认文件，而所有预售现金存款都将存放在ANZ银行的一个律师信托账户中。
为了满足这些条件，Ross和Wehipeihana伪造了带有真人名字的文件。一些假购买者也是他们的家人和朋友。
这个时候，也是第三名同伙，名誉扫地的律师Timothy Upton Slack卷入其中之时。
Timothy Upton Slack被判处10个月的居家监禁。
Slack是Emily Projects的律师。此时，他就其信托账户中的预售存款提供了几项虚假承诺。
在对Slack的判决中，法官 Kit Toogood表示，他作为律师，向银行提供了个人保证，然而他“知道这是公然的谎言”。
Slack后来在Ross和Wehipeihana的审判中提供了证据。
2006年，Slack也曾为另一位客户做了虚假承诺，后来被律师协会处罚。今年3月，他被从大律师及律师名册上除名。
Vaughn Stephen Foster被判10个月居家监禁。
该团伙的第四名成员，财务顾问Vaughn Stephen Foster被Wehipeihana拉了进来。
虽然Foster没有参与起草计划，但他帮助Ross和Wehipeihana将伪造的文件交给了ANZ银行。
2010年底，该公寓酒店项目竣工。
但还需要采取进一步措施来圆之前的谎言。
到了购买公寓的时候，ANZ银行要求这些所谓的预售买家签署契据，以收取他们理应支付的存款。因此，许多契据上的签名都是由Ross和Wehipeihana伪造的。
到了2012年，Emily Projects进入清算阶段。2015年10月的清盘报告显示，投资者向公司索赔289万纽币，两位债权人索赔67.1万纽币。
这些债权人已获得420,310纽币，一纽币的回报率为11.8纽分。
除了ANZ银行的资金外，开发商还寻求来自新加坡、马来西亚和澳大利亚的投资者。
其中一位投资者在新加坡表示，他和其他投资者“是他们精心策划的阴谋的无声受害者”。
Jeffrey Hum是其中一名投资者，他在接受《英文先驱报》采访时表示：“我是，而且我相信我代表了许多投资者的心声，我对他们被判有罪的消息感到高兴，尤其是对Leonard Ross 和 Michael Wehipeihana，这是罪有应得的。这是某种程度上的正义，尽管为时已久……像我这样的投资者，是沉默的受害者。”
Hum表示，许多投资者来自新加坡和马来西亚。
严重欺诈办公室（SFO）从2016年3月起开始调查Emily Projects。
在一名“不满的债权人”对事态发展表示担忧后，调查就开始了。
“这名债权人进行了研究，并向SFO报告了他的发现，”严重欺诈办公室负责人Julie Read说。““作为调查的一部分，我们调查了所有相关人员，包括董事、雇员和承包商。作为Emily Projects的主管，Ross从一开始就参与了调查。”
然而，调查开始后不久，Ross就举家迁往海外。
据《英文先驱报》知情人士透露，Ross一家搬到了墨尔本，并且仍然过着“极其奢侈的生活”。
根据庭审，Ross享受了奢侈的假期，并在国外购买了房产。
黄康，又名王刚，已经在数月前认罪，被判入狱4年7个月。
严重欺诈办公室负责人Julie Read和主持此案的高等法院法官认为，该集团的罪行与奥克兰房地产开发商黄康（音译Kang Huang）的罪行极为相似。
黄康贿赂了一位银行职员，利用朋友、家人、员工和假名骗取了超过5000万纽币的房贷。
黄康今年2月被判入狱4年零7个月，一名前银行职员、律师和黄康的妻子也因参与此案而被判刑。
Read表示，“就Emily Projects而言，如果开发失败，银行将几乎或根本得不到保护，财务损失将是巨大的。”
她说，在房地产市场动荡时期，房地产开发没有失败，这是“纯粹的好运”。
“大规模的贷款欺诈，对金融市场的诚信构成威胁，影响了新西兰作为投资和经商安全之地的国际声誉。”
在一份受害者影响声明中，ANZ银行还表示，员工需要花费大量时间和精力，才能完全从Emily Projects欺诈案中收回债务。
随着此案于去年通过法庭审理，“多米诺骨牌”开始倒下。
Slack是第一个。他承认了一项以欺骗手段获取利益的指控，并于去年9月被判处10个月的居家监禁。
第二个倒下的是Foster，同样被判处10个月的居家监禁。
与此同时，Ross和Wehipeihana出庭审判。
在去年7月12日的听证会上，高等法院审理了Ross违反保释条件的案件，他与检方证人一起喝咖啡，评论法律文件。
在6月初开始的近9周的审讯中，Slack和Foster都对Ross和Wehipeihana提出了指控。
最终，陪审团裁定这两人犯有三项欺诈罪和两项使用伪造文件的罪名。
在上周宣判Ross和Wehipeihana有罪时，Edwards法官表示，“这起欺骗涉及精心设计的虚构情节”。
法官接受了违法的动机不是贪婪，而是在一个难以确保预售的市场中进行物业的开发。
在写给法院的一封信中，Ross将欺诈行为描述为“偷工减料”。
Edwards法官表示，值得记住的是，这是欺诈案发生的时间背景，是在全球金融危机以及蓝筹股丑闻的影响下，金融机构收紧放贷标准。
在被判刑之前，Ross提供了一份医生的报告，报告说他有幽闭恐惧症，如果被关在一个狭小、封闭的空间里，可能会感到非常焦虑。
然而，法官将他的刑期判为四年零四个月。
另一名同伙Wehipeihana，在致法庭的信中，称他毫无保留地接受了陪审团的判决，并对他所做的事负全部责任。
转载自新西兰先驱报中文网
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