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在经历一波汇率的大幅下跌后，人民币贬值预期仍旧很强烈，于是中国大陆的亲朋好友往往会委托在美华人帮忙收转帐。但是，当华人面对将海外资金转移到美国置产时，若遇到处理方式不当，很有可能被国税局或银行怀疑洗钱。

一位在美经商多年，有良好信用记录的陈先生接到一位远在中国的友人小胖的电话。小胖称呼陈“大哥”，说他有一个科技项目在中国发展的很好，已在美国找到风险投资，即将在美设分公司。但公司成立之前，希望借用陈先生在美公司的账户转入10万元。陈先生认为，替朋友收一笔钱入账，他又不会亏欠，且朋友都如此信任他，愿意将现金打给他，他又有何担心，故爽快答应了。

不久后，10万元顺利到账。小胖称，需要给供货商付钱，故委托陈先生将5万元汇入香港某户头，再将4万元汇入柬埔寨，剩下1万元就送给陈先生，当做酬劳。此后几个月，小胖不断有这种轻松的“好差事”拜托陈先生帮忙，而陈也很乐意。快钱赚得很轻松，陈很快买好车，换大房子，还和朋友说，最近找到门路，赚钱很容易，“就像从小朋友手中拿糖一样”。

不过好景不长，联邦调查局（FBI）很快找上门来，给陈先生一封起诉书（indictment），控告他洗钱、参与有组织的诈骗团伙（RICO）、共谋三项罪名。

律师郭志（Gino Kwok）表示，陈先生以为帮完朋友后拿点钱很正常，但其实他在不知不觉中被小胖推入了涉嫌洗钱的陷阱。外加香港和柬埔寨是美国监控洗钱犯罪时特别留意的两个敏感区域，长久以来，被联邦调查局盯上不奇怪。此外，联邦检察官还认为他在美经商多年，应该比普通人更了解洗钱属违法行为，有明知故犯之嫌。外加“小胖”、“大哥”等称呼，听起来更符合诈骗团伙RICO特征，坚持要求他参与大陪审团（grand jury）审判。而一旦上述罪名成立，他有可能面对20年牢狱之灾。

会计师张青表示，许多新移民来美置产时，用“蚂蚁搬家”的方式慢慢将在中国的钱打入美国，找人头逐一汇款，以应对中国规定的每人每年5万元的外汇管制。而这种“找人头”的方式，若解释不当，很容易被银行误会成有洗钱嫌疑，从而上报给联邦部门。

张青建议，将现金从海外汇入美国时，或帮海外亲友接收汇入美国的款项时一定要确认钱的来源是否干净，诸如是否能提供薪水证明，或变卖股票、房产的证明。若经由第三国中转再汇入美国，可尽量让资金在中转国停留时间稍长，以避免“快进快出”的洗钱症状。

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