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尽管EB-5计划并不会比其他任何联邦福利计划更容易出现欺诈和滥用，但EB-5本身确实存在许多问题。这些问题通常涉及项目发起人被指控欺诈和滥用EB-5资金用于个人私利。EB-5投资人需要了解当SEC（美国证券交易委员会）对EB-5项目运营商提出控告时会出现什么情况，当这种情况发生时，EB-5投资人又该如何来保护自身的利益。
SEC递交民事诉状
Step 1
当SEC得知一个EB-5项目存在潜在的问题，他们就会展开调查。调查结束后，如果SEC认为认为该项目有任何违反证券法的情况，就会对涉嫌欺诈或挪用资金的一方或多方提起诉讼。所有参与EB-5项目的实体和被指控有不当行为的个人都将被列为被告。在调查过程中，SEC将与USCIS（美国移民局）相互配合，USCIS通常会在投资人之前发现项目的潜在问题。不幸的是，USCIS不能也不会在调查的过程中透露这些信息，但这可能会影响到I-526和I-829的审理。
SEC要求扣押资产，指定接管人
Step 2
在诉状中，或在一份单独的文件中，SEC通常会要求扣押被告和所有项目参与实体的资产。SEC还会请求法庭指定一名接管人管理和维持个人被告和相关实体的资产（这些资产通常称之为“财产”）。
EB-5投资人要求特定的接管人
Step 3
接管人通常是一名律师，是由法庭指定来监管财产。接管人的报酬将来自于财产。根据我们的经验，接管人的选择可以大大影响EB-5投资人获得绿卡的机会。所以，对于EB-5投资人来说，接管人选很重要。法庭为了维护债权人的利益而指定接管人来管理财产。需要注意的是，维护投资人的移民利益并非接管人的工作内容。但一个好的接管人会意识到EB-5投资人的移民利益是投资人期望获得投资回报利益的一部分，从而会将这些利益视作财产的一部分去维护。有些接管人可能会视投资人的移民利益为不相关或明显次于维护财产的经济价值。但不管是哪种情况，接管人都不是为投资人而工作，也不是代表投资人的利益，而是为法庭工作。EB-5投资人应该采取措施确保法庭在指定接管人之前听到他们的声音，了解他们最关心的问题。
接管人的审核程序
Step 4
一旦法庭指定接管人，接管人将努力找到、冻结和管理被告的资产和财产。接管人还会核实所有资金的流向，并为法院准备一份报告。接管人的报告对于证明以EB-5为目的的投资和就业创造是非常有用的。
接管人的解决方案
Step 5
会计工作完成后，接管人会制定一个方案来处理财产。这通常就意味着清算（出售）财产和偿还债权人，最后还有剩余才会返还给EB-5投资人。但也有可能会做其他安排，他们可能会维持投资人的移民过程。
分析解决方案将对EB-5投资人的签证申请造成什么影响
Step 6
根据我们的经验， 当SEC提出诉讼时，EB-5资金通常已经从监管账户中释放出来并被消耗。如果资金仍然可以用于偿还投资人，那么投资人需要考虑他们是否希望维持投资争取获得绿卡，还是拿回资金放弃移民或重新投资一个新的EB-5项目。本文主要是讨论资金无法偿还给投资人的情况。
投资人要想其I-526和I-829获得USCIS批准而成功拿到绿卡，必须要满足几个条件：投资人必须投资一个新商业企业（NCE）；在投资人的I-829获批之前，必须维持投资并承担风险。因此，任何在偿还EB-5投资人或在I-829裁决前解散NCE的方法对投资人的移民过程都将是致命的。
EB-5投资人的资金必须部署到与就业创造最密切的实体中。如果就业岗位是由NCE所创造，那就意味着资金应留在NCE。如果就业岗位是由单独的就业创造实体（JCE）所创造，则100%的资金必须部署到这一实体用于就业创造活动。如果NCE或JCE在将EB-5资金用于就业创造活动之前被解散，那么投资人很有可能没有资格获得绿卡。
同样，每个EB-5投资人的投资必须创造至少10个就业岗位。如果企业在足够的就业岗位被创造出来之前被清算，将阻碍投资人成为有条件或无条件永久居民。
最后，对于没有获得有条件永久居留权的投资人，其EB-5项目商业计划书发生实质性变更可能会导致I-526申请被拒或被撤销，这对投资人的移民目标也是致命的。但对于已经成为有条件永久民居的投资人，在递交I-829申请前商业计划书发生实质性变更可能不会产生影响。
分析EB-5投资人可以采取哪些措施挽救他们的EB-5项目
Step 7
EB-5投资人也许有可能可以从被告手中接管NCE和/或JCE并完成项目。同样，或许也可以找到一个合格的开发商购买和接手JCE并根据商业计划书来完成项目。有时候，EB-5投资人需要一起投入更多的资金来弥补损失的资金。有时候，项目的银行贷款，或者说是非EB-5资金担保可能需要重新协商。许多情况下，通过投资人及其律师之间的缜密规划和合作，一些项目还是可以挽救的。
EB-5项目解决方案中，EB-5投资人应该考虑几个关键问题——成功的EB-5解决方案有几个重要因素：
1）时间很重要
投资人需要迅速采取行动来保护自身的利益。
2）沟通和协调
EB-5投资人之间有联系且能够协调，比他们彼此之间没有联系的成功机会要更高。另外，选择一个代表为投资人说话也会有很大的帮助。
3）聘请律师
请记住，接管人和SEC不为投资人工作。被告（即被指控诈骗和窃取钱财的人）会有他们自己的律师，但他们也不会代表投资人的利益。除非投资人有他们自己的律师，否则没有人会代表他们发声。
4）聘请合适的律师
投资人需要一名经验丰富的好律师来处理EB-5问题项目和与接管人打交道。有这类经验的律师很少。帮助问题项目中的投资人不同于递交I-526申请。投资人还需要EB-5经验丰富、能够在SEC执法行动中、或对被告的独立诉讼中代表投资人协商或诉讼的证券律师。
结论：在SEC针对EB-5项目的诉讼中，如果EB-5投资人在诉讼过程中能够积极采取措施并与经验丰富的法律顾问合作，将更有机会获得USCIS的I-526和I-829批准。
作者：Daniel B. Lundy、Catherine DeBono Holmes
本文系移民超市翻译整理，转载请注明来源。
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