中国银行股份有限公司(“中国银行”,香港联交所股份代号:3988,4601(优先股);上海证券交易所股票代码: 601988,优先股代码:360002、360010)于10月29日公布了2015年第三季度业绩。根据国际财务报告准则,中国银行2015年前三季度实现税后利润1,378.74亿元,同比增长0.79%,实现股东应享税后利润1,315.45亿元,同比增长0.31%,继续保持稳定的发展态势。
加强资产负债综合平衡管理,主要财务指标保持稳定
中行积极面对复杂多变的经营环境,主动顺应利率市场化改革进程,坚持风险和收益综合平衡原则,加强主动资产负债管理,资产负债规模稳步增长。2015年9月末,中行资产总额16.67万亿元、负债总额15.36万亿元,本行股东应享权益合计12,588.47亿元,分别比上年末增长9.31%、9.21%、10.34%。
中行积极扩大资金来源,大力争揽低成本稳定资金。9月末,集团客户存款总额115,486.97亿元,比上年末增长6.10%。其中,境内人民币客户存款87,610.92亿元,增长7.60%,实现均衡平稳增长。积极运用多元化市场融资工具,截至9月末中行对境内公司和个人发行大额存单余额1,506.84亿元,海外发行CD、MTN等市场化融资余额折合约529.87亿美元。
中行按照可持续性和均衡性原则,合理安排贷款投放。9月末,集团客户贷款总额90,355.90亿元,比上年末增长6.51%。其中,境内人民币客户贷款总额66,336.78亿元,增长8.68%。继续支持对符合国家产业政策、重点经济发展规划地区、经济转型升级、消费民生等领域的信贷需求,严格控制高风险行业信贷规模,用好增量、盘活存量,优化贷款结构。密切跟踪金融市场动态,加大对利率类债券的投资力度,集团证券投资组合收益水平稳步提高。
2015年前三季度,中行平均总资产回报率(ROA)1.15%,净资产收益率(ROE)15.02%。集团净息差2.14%。非利息收入在营业收入中占比30.81%。成本收入比26.57%。9月末,一级资本充足率和资本充足率分别达到11.68%和13.65%,保持资本充足。在2015年“世界500强”榜单中,中国银行排名较2014年大幅提升14位。
巩固国际化、多元化业务优势,大力支持“一带一路”建设
中行继续发挥国际化、多元化业务优势,不断提升全球金融服务能力。截至9月末,中行海外机构资产总额7,733亿美元,实现税前利润66.80亿美元,在集团总资产和税前利润中的占比分别为27.38%和23.15%。
中行加快推进“一带一路”金融大动脉建设,延伸服务网络,打通金融通道,引入金融活水。截至9月末,中行拥有海外机构635家,覆盖44个国家和地区,在“一带一路”沿线18个国家设立21家分支机构。跟进“一带一路”境外重大项目约310个,总投资额约2,900亿美元,中行意向性授信金额约750亿美元。积极推进东盟机构重组,不断提升海外机构协同效益。
中行跨境人民币业务继续保持市场领先优势。前三季度完成跨境人民币结算量超过4.2万亿元,清算量245.4万亿元,继续保持全球第一。继担任港澳台、法兰克福、巴黎、悉尼、吉隆坡、匈牙利、南非人民币清算行之后,中行又被授权担任赞比亚人民币清算行,清算行数量继续保持同业第一,构建起覆盖全球的人民币清算网络。中行充分发挥专业优势,不断提升清算服务能力,成功办理人民币跨境支付系统(CIPS)首笔业务。
中行持续加强产品和业务创新,首家推出人民币兑巴基斯坦卢比现钞直接报价挂牌交易,成功发行台湾地区首笔人民币可转让定期存单,推出自贸区首批跨境同业存单,全球首发人民币债券交易指数,顺利设立纽约大宗商品业务中心和伦敦交易中心,成功举办中国-东盟、中意、中美等多场中小企业投资与贸易洽谈会。
中行进一步巩固多元化业务优势。中银三星人寿股份有限公司顺利开业,进一步完善了中行多元化平台。启动中银航空租赁境外分拆上市计划,开启混合所有制改革大幕,促进中行战略升级,巩固核心竞争力。中银国际、中银基金、中银投继续保持良好发展态势。
加强主动风险管理,严格控制风险成本
中行主动适应经济金融新常态,履行全球系统重要性银行责任,持续强化全面风险管理,加大不良资产清收化解力度,资产质量控制在合理区间。9月末,中行不良贷款余额1,290.72亿元,不良贷款率1.43%,不良贷款拨备覆盖率153.72%,境内机构拨贷比2.64%。前三季度中行境内机构共化解不良资产708.24亿元,同比增加236.75亿元。其中现金清收284.32亿元,同比增加69.42亿元。中行严格控制地方政府融资平台贷款总量,加强对产能过剩行业、房地产行业、表外业务的风险管控,加大对汇率风险、流动性风险的监控力度,各项指标保持良好。
四季度,中行将继续践行“担当社会责任,做最好的银行”的战略目标,充分发挥国际化、多元化竞争优势,进一步提升经营效益、增强发展动力、强化风险管控,促进业务持续健康发展,努力创造更大的价值。