注意！最近中国人在海外因钱获罪频频发生！华人存钱也要开始讲技术了！,臣信集团微信公众号文章

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近年来，华人们如何存钱，汇款一直是大家广泛关注的问题！

中澳银行政策不断在变，跨境汇款之间又存在税款、用途、审核等多重问题，涉及到大额的资金，又要面临多项部门的联合记录。

重磅消息！汇款1万美元必须申报！全球富人大裸奔正式开始！但事实却是...

不仅在国内，在澳洲也是一样，各家银行都有权利也有义务提报客户的可疑银行活动。

否则如果真的出现任何金融问题，负责业务经办的职员也会面临刑责。

所以，如果人在澳洲，有些行为会容易引起银行的怀疑。

1. 经常做出大额的交易，且与过去或目前的生意或就业不符，例如，开一个小超市，但隔三差五去银行存入、取出或转账几万几千澳元;

2. 许多资金成百成千成万整数转移;

3. 许多小额资金从国外转入后，被全部或大部转出或交易，并与客户的生意或历史不符;

华人们最容易犯的错！

洗钱

不论是在中国、澳洲、还是美国等世界其他国家，“洗钱”都是一个相当严重的经济犯罪！将会受到严厉的处罚！

任何涉及“洗钱”的行为都会被税务局和警方部门盯上。

身在澳洲，经常做出大额交易的银行记录，但是与您目前的业务和收入规模不符，例如作为一个年收入为5万澳元的普通人，但隔三差五去银行存入、取出或转账个个都是数十万的交易记录，那就很容易被有关部门盯上并进行调查。

取现和存款也是一样，类似此前著名导演英达在美被捕，就是因为这样的行为。超过1万美元这个界别数额就会被银行职员盯上，但多次不足一万美元，也会被银行职员盯上。

资金多次用成百成千成万整数转移、多次按小额资金累计的巨款进行转账、取现、存款交易，并与自己的纳税记录和目前的经济规模不符合，没有正当理由和申报措施、发向海外的汇款等，都很容易被有关部门盯上。

理财观念

不少来到澳洲的华人还保持着国内的观念，钱放到家里安全。

许多华人认为领取社会福利，家中放有大量现金，银行存款很少就不容易招致调查。

银行中没有存款，工资收入的移民却有大量的钱购买豪车、在澳洲买房？事实上，这就使得税务部门把很多华人作为了监视目标。

规避这种审查风险的办法很简单——申报财产的合法性并交纳税。

不但要证明财产的合法性，还要证明财产来源的正当性。不论是自己的收入，还是他人赠予的财产，都需要把自己的钱证明为已经纳税的合法、正当财产！

解决方法

一不要轻易签署任何文件。

对于新移民，因为语言问题，当场让你签署任何文件，在不了解，没有明白文件利害关系前，可以以语言障碍拒绝签字。

二寻找专业律师。

靠个人拿回冻结的资产很难，必须尽快找到有经验的专业律师，精通冻结资产和税务，解决困难。

三对和解提议要三思。

有时候政府会提出和解协议，比如用收缴高额的冻结金来换取撤销指控。如果你没有做错什么，别害怕站出来，不要因为害怕多一事而选择高昂的和解金。

小臣的意见

华人因为财产、税收的问题引发的各类事件不只是在澳洲，全球都时刻在发生，遵纪守法，依法纳税是每一个华人都应该遵守的基本规范。

“一处守信，处处得益，一处失信，处处制约”，在外拼搏的华人大多秉持着四海为家、诚信正直、乐于助人、兢兢业业的优良传统。维持良好的华人形象能够给华侨华人提供坚实的舆论基础。

所以无论是国内还是海外，华人都应该在当地法律和行业规范的约束下创造财富，切勿因为侥幸心理踏进法律的雷区。

如果您对移民，投资房产有所疑问，请尽快联系臣信集团，让我们为您量身订制适合您的方案。

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6月12日外汇牌价

货币	汇率	波动情况
澳元	511.71	跌📉
欧元	761.37	涨📈
英镑	865.45	跌📉
美元	679.48	跌📉

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项目类型	精品豪华公寓
项目区域	墨尔本市中心CBD
预计交房期	2022年
参考价格	一房一卫： 48.98万澳币起，一房一书房：51.24万澳币起，二房一卫： 76.30万澳币起，二房二卫： 64.625万澳币起。