导语 澳洲最大的银行Commonwealth因为洗钱被罚款7亿！
今天早上，全澳所有的媒体基本都被同一件事情刷了屏
澳洲最大的银行——澳联邦银行（Commonwealth），因为涉嫌参与洗钱和恐怖活动，被澳洲政府罚款700，000，000澳元。
不用数有几个零了，小编早就帮你数好了，一共是7亿澳元。
等等！这个画风不太对劲啊！
洗黑钱和恐怖活动？
我们真的说的是大街小巷都能看到的那个联邦银行，那个Commonwealth联邦银行吗？
具体怎么一回事，请容许小编帮你缕一缕：
万笔可疑交易未被上报
按照澳洲法律规定，银行凡是处理单笔超过一万澳元以上的业务，都要在10天之内向澳洲金融犯罪监管机构——澳洲交易报告与分析中心（AUSTRAC）报告。
然而仅去年一年，联邦银行没有向AUSTRAC报告的万元以上的交易却多达53,506笔。
也没有将近3年内可能涉及洗钱或者恐怖活动内容的70多万个可疑银行账户上报给AUSTRAC。
以及在2012年10月到2015年10月间，多达上百次可疑交易没有被记录并上报。
因此，洗钱集团有机会通过联邦银行的智能存款机存入了数以百万记的非法资金，或者将赃款转到海外。
尽管联邦银行对这些可疑行为都有监测，却选择撒手不管，并没有上报给组织。因此，联邦银行被AUSTRAC指控有严重违法行为。
涉及多个洗钱犯罪团伙
据AUSTRAC表示，这多达百万的非法资金大多来源自毒品和枪支的进口和分销等。
很多罪犯都依靠洗钱来进行毒品交易。犯罪集团将大笔现金通过存款机存入用假名注册的银行账户后，直接转往国外银行账户。
2015年8月7日，澳联邦警察发现可疑马来西亚籍男子Kha Weng Foong在悉尼联邦银行的存款机内多次存入数笔巨额现金，之后这些钱被一位名叫Yuen Hong Fung的香港男子转入到了海外账户中。
Kha Weng Foong被捕之后，警方在他的家里发现了20万现金以及8张写有不同名字的新州驾照。
警方同时也从Yuen Hong Fung的公寓里搜出了一大袋面额50澳元的现金，总计52万澳元，还在其卧室中搜出了总额超过3.5万澳元的现金。
此次事件也向其他银行敲响了警钟，AUSTRAC的执行总裁Nicole Rose在与联邦银行签订的协议中说：
“我希望这记警钟能提醒金融部门不遵守相关法规的后果，每一家企业都应该履行自己的法律义务。
我们将会继续和联邦银行进行协商，不过我很敬重澳联邦银行处理协商的态度。”
联邦银行达成和解
6月4日，联邦银行与AUSTRAC就涉嫌洗钱及参与恐怖活动的控诉达成和解协议，支付7亿澳元罚款，外加250万澳元相关法规费用。
联邦银行的总裁Matt Comyn称，他们已经花费大量的人力、物力以及金钱来尽力弥补这个漏洞，共计耗费4亿澳元。
“虽然是无心之举，不过我们深谙自己犯下的严重错误。
我们今天达成的和解协议承认了我们之前的过错，并借此推动联邦银行进步。
我谨代表联邦银行向所有人道歉，我让你们失望了。”
洗钱陷阱就在身边
“洗钱”这个词，听上去离我们好像很遥远，但其实它可能成为我们生活中随处可见的陷阱。
洗钱（Money Laundering）是指运用各种手法，掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。
近年来，由于受到利益的诱惑，明知违法却仍铤而走险的海外华人洗钱事件屡见不鲜。
首先是因为高额报酬的驱使，同时犯罪嫌疑人也心存侥幸，觉得就这么一次应该不会有什么问题，结果却造成了不可挽回的后果。
而另一方面，洗钱犯罪的隐蔽性和特殊性也导致很多了不知情的受害者被卷入。
很多参与洗钱的犯罪嫌疑人都是在海外读书或者工作的普通人，他们受到朋友或者亲戚的“委托”，稀里糊涂的就被卷进了洗钱事件，成为了帮凶。
结语
对于常年生活在海外的华人来说，很有可能由于我们对于洗钱案件不了解，就被不经意被卷入其中，给自己造成损失。
生活在海外，请大家保护好自己，提高警惕，不要轻易泄露自己的私人信息，远离非法洗钱活动。
