澳洲都市报6月4日讯(实习记者 刘萱娆) 澳大利亚联邦银行(Commonwealth Bank of Australia)今日与金融犯罪监管机构“澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)”就数项指控达成和解。联邦银行将支付高达7亿澳元(约合33.6亿人民币)的罚款及250万澳元(约合1,200万人民币)的诉讼费用。该和解协议如被联邦法院批准，将成为澳洲历史上最严厉的民事罚单。

此前，AUSTRAC指控联邦银行在报告可疑存款、转账和账户管理上存在严重系统性缺陷，违反相关金融法律。经过持久“较量”，联邦银行终于低头，承认存在违法行为，其中包括：

- 2012年10月到2015年10月期间，有80件可疑客户和交易监控未按相关规定执行;

- 有长达3年时间，联邦银行未能有效监督可能与洗钱和恐怖分子融资相关的778,370个交易；

- 逾期上报金额1万澳元以上的53,506份可疑交易，总额超过6.25亿澳元;

- 未能对通过ATM洗钱的网络交易进行风险评估；

- 未能及时甚至根本没有报告超过一千万以上的交易，对可能涉及洗钱的账户未能有效监控。

此外，AUSTRAC怀疑仍旧存在大量通过联邦银行账户交易但尚未被查出的洗钱活动。

联邦银行首席执行官马特·科明(Matt Comyn)表示，上述行为虽然不是有意为之，但深刻认识到这次违法行为的严重性，并代表联邦银行向全社会道歉。他承诺将尽快建立全面的机制加强操作风险管理和完善银行的合规管理部。迄今，联邦银行已在打击洗钱和恐怖分子融资系统管理中投入4亿资金，并将持续重点投资这一领域。

澳大利亚交易报告和分析中心(AUSTRAC)首席执行官尼科尔·罗斯(Nicole Rose)在声明中表示，“我希望这一结果能够提醒金融机构认识到违法的后果，并且强化企业认真遵守其义务的意识。

财长斯科特·莫里森(Scott Morrison)曾在去年警告澳洲联邦银行主席凯瑟琳·利文斯通(Catherine Livingstone)，称联邦银行离公众充分信任还有很长的一段路要走。莫里森说，“我曾明确表示政府期待联邦银行要采取实际行动和主动承担责任来重获信任。” 他同时质疑罚款力度是否与违法行为的严重性相符。他提出，“我们要确保任何违法行为，不管是有意或是无意，都有相应法规对应，并且得到相应处罚。”

此前，在澳涉洗钱行为最高和解罚款为4,500万澳元，投注公司Tabcorp因未对84件可疑交易进行报告而受到处罚。此次联邦银行的案件，理论上最高可罚款将近一万亿。墨尔本大学教授、公司法专家伊恩·拉姆齐(Ian Ramsay)在接受媒体采访时表示，这种极端情况实际上不可能发生，极少情况下法院会判处最高罚款金额。

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