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2014年11月29日，我曾发表过一篇文章——《世界经济到了最诡异时刻》。文章预言，从11月到2015年一季度末，是世界经济最诡异的时间段，一系列“黑天鹅事件”将不断涌现，让人大跌眼镜、目瞪口呆。

随后，事态的发展一再证明了我的预判：中国股市剧烈波动，油价带动铜价暴跌，瑞士央行变脸开启汇市“大屠杀”。这两天，刚刚冒头的一只黑天鹅是欧元：1月22日，欧洲央行宣布，从今年3月到明年9月的18个月里，每月购买600亿欧元的资产。说白了，就是在未来18个月印钞超过1万亿欧元。

在美元走强之际，日元、加元、欧元等世界主要货币进入贬值竞赛，中国显然非常被动。过去这些年，虽然经过多次“汇改”，人民币表面上已经从钉住美元，变成钉住“一篮子”货币。但这“一篮子”货币到底装了哪些东西，比重如何，从来没有公布过。也就是说，人民币汇率事实上仍然是钉住美元的。

但中国的经济周期显然跟美国不同步，美国2007年危机的时候，中国正在发愁过热。现在美国“进入夏天”，中国“正值初冬”。瑞士央行为什么开启汇市大屠杀？因为他们此前绑定了欧元，以防止瑞士法郎过度升值，影响经济。但几年下来，就绑不住了，因为两边水位差距太大。瑞士央行不断印刷本币，收购涌入的避险欧元，但根本无法挡住这种趋势。中国情况正好相反，我们绑定了一个强势货币，人家越走越快，我们呼哧带喘地跟着，快被拖累死了。

美元是当今世界上最强势的货币，升值周期即将全面展开。中国为了维持资产泡沫，被迫表现得比美元还强势。而世界上多数货币，都不跟着美国向前走了，欧元、日元甚至朝着相反方向走。这时候，如果人民币继续对美元升值，那就是对大多数货币“双倍升值”，对欧元、日元“三倍升值”。这种严重背离，会将中国制造彻底逼进死角，最终带来严重的失业问题。

所以1月23日，央行副行长潘功胜在国务院政策例行吹风会上，在谈到欧洲央行的新一轮QE政策时，说出了以下耐人寻味的话：

“欧洲央行的新一版量化宽松政策加上美国量化宽松政策正常化的趋势，将会进一步推动美元汇率的走强，从而可能会对人民币对美元汇率形成下行压力。”“我们对这一次欧洲央行继续采取符合欧元区经济发展实际的货币政策操作表示理解。同时，我们也希望在国际宏观经济金融政策的一些协调平台上，包括欧洲央行在内的各国央行，能够在货币政策的实施和潜在的溢出效应方面加强沟通和协调，共同维护金融稳定。”

从中可以读出什么？第一，中国表示理解，并从好的方面看问题，但提出各国央行应该加强沟通，不应该各行其是，引发货币战争；第二，欧元区这样搞，增加了人民币对美元的贬值压力。注意，潘行长只说了人民币对美元的汇率压力，没有提到人民币对其他货币的贬值压力。

如果将潘行长此次表态，跟此前新华社探讨人民币汇率贬值的报道联系起来看，我认为人民币对美元的贬值随时可能发生。弄不好，会在“全面降准”（或新一次降息）的时候一起实施。至于贬值幅度，我猜在5%左右。因为幅度大了，一是不利于维持国内资产泡沫（股市、楼市），二是容易引发较大力度的反弹（其他国家竞争性贬值）。

为什么可能会在“全面降准”（或降息）的时候贬值？因为“全面降准”（或降息）会诱发股市再次狂飙，而人民币贬值对股市是较大利空，利好跟利空搭配着来，才能让躁动不安的股市平静点，从而将红利真正送到制造业手中。

如果人民币贬值，对哪些行业是利好，哪些是利空？最大的受益者，当然是服装、纺织品行业，家具、玩具行业，以及家电行业，这些行业将因人民币贬值而竞争力上升，获得更多的国际订单。贬值将给三类行业带来利空：一是代表本币资产类的行业（房地产、金融业和矿业）；二是外币负债高的行业（航空和贸易）；三是进口额高的行业（造纸、石化）。至于钢铁行业，需要细分，对于有些企业偏空，有些偏好。

总之，人民币贬值的幅度、时间和方式的选择，将对国内外资本市场、外汇交易市场产生巨大的冲击。在这个过程中，也许有人会倾家荡产，有人赚的盆满钵满。

以上文章来源于作者：刘晓博 （天天说钱）