随着中国外汇管制力度的不断加大， 从中国把资金非法转移到境外的通道一一被堵死。毫不夸张地说，从中国把超额资金向境外转移的难度不亚于把兵马佣运上国际航班。但是最近一起非法协助中国买家转移资金的新案件，竟然利用境外POS机，一笔笔通过购物渠道转移资金，不由让人叹为观止。

案子发生在希腊

根据希腊媒体报道，想出这个主意的人叫Evangelos Papaevangelou，是希腊最大零售商Jumbo的副董事长，按理说也是个有着体面身份的成功人士，但不知为何头脑发热，干起了犯罪的勾当。

最开始的时候，这个创意确实惊人，中国富豪足不出户坐在家里就可以等待上门服务，想怎么刷就怎么刷。一张信用卡额度10万，10张就是100万，万一有几张白卡黑卡可能一张就刷出几十万，如果仅仅是支付购房款，于法不合但于情还可以理解。

不过Evangelos Papaevangelou可不这么想，有些客人除了刷出房款还会顺带多刷点别的，然后资金就通过POS机进入了希腊金融系统，人民币也就换成了欧元，但这一切绕过了中国监管部门的视线，躲开了欧盟反洗钱部门的监管。方法很简单：

1、申请一部希腊POS机。

2、带到中国接入网络。

3、开刷。

事实上无论中国政府还是欧洲银行，都对中国资金购买海外房产有明确要求，中国外汇管理部门甚至明确规定，不能使用中国银行卡在POS机上支付海外购房款。所以中国买家必须以银行转账的方式支付购房款。支付之前中国买家首先向外汇管理部门说明购汇事由，得到批准后才能依法购汇转账。而收款方也必须依法确认资金来源合法干净。

Evangelos Papaevangelou的做法尽管隐蔽，无奈刷卡金额实在太大，刷卡次数实在太频繁，交易地点的IP地址也频频出现在不该出现的地方。最终引起了中国监管部门和欧洲银行的注意。最终欧洲银行发现了事情的真相，并通知了中国和希腊两国的司法部门。

利用POS机或者支付平台的外汇瞬间结算功能，小额多次交易很容易实现蚂蚁搬家的效果，而且由于不需要到监管部门申请购汇，只需要按时归还信用卡账单就可以，所以稽查难度还是很大的。

希腊开发商一案如果没有境外金融机构和政府的配合，也不一定能如此顺利的侦办。根据移民公司的介绍，这种做法转移资金的效果也许很好，但从法律程序看，通过POS机支付房款的买家并不能得到欧盟永居权。因为在2018年7月之后，任何非银行转账的其他支付方式，是不能通过海外购房项目获得欧盟永居的。

所以移民公司推测，参与本案的中国买家很可能是明知故犯，因为移民顾问一定会提示他们正确的付款渠道。

这些涉案人员会受到什么样的惩罚还不得而知，但5000多万欧元的外汇流失已经板上钉钉。

甚至在此时此刻，有另外一个人带着异国的POS机在北京或者上海街头帮中国人刷卡，监管部门也是无法第一时间发现的。堵住外汇流失通道，中国监管部门仍然任重道远。

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