2019年1月1日起，新西兰房地产业将开始执行《反洗钱法》规定。司法部表示，旨在遏制洗钱活动的新规将打击被视为高风险行业的房地产业。

房地产业新年起执行

新西兰《反洗钱和打击资助恐怖主义法案》（简称反洗钱法）（AML/CFT Act）于2013年7月开始生效。执行第一阶段要求银行、赌场、信托等金融服务机构确认代理人身份，并上报可疑交易。今年起进入第二阶段，律师及会计师已分别于7月1日和10月1日开始执行。

近日，新西兰房地产协会（REINZ）通过其官网发布了《房地产经纪公司反洗钱合规》公告。公告说：“从2019年1月1日起，新西兰所有房地产代理机构都要根据《反洗钱法》承担新的义务。”

“反洗钱合规是房地产行业的重大变化，所有房地产代理机构都需要执行并持续管理反洗钱合规计划。各代理机构需要任命一名反洗钱合规官员，每年向内政部报告，每两年接受一次外部审计。”

如何执行反洗钱规定？

援引Stuff新闻网的消息，警方文件提示，房地产行业的不正当交易可能是有人用现金或他人名义在看不见的情况下购买一套房产。可疑情况包括含有假钞的存款、外观或气味异常的现金、使用自动柜员机或投递箱存入大额现金，以避免与银行职员直接接触。

据了解，嫌疑对象会落在将钱转进和转出多个账户，逐渐积累与其业务营业额不相符的巨额余额，然后将其转到海外账户的客户。另外，经常使用旅行支票、提前用现金结算贷款或使用空客公司的客户也可能会引起怀疑。

据报导，各房地产公司已经雇佣了额外的员工，或将使用第三方服务——其中一家名为反洗钱解决方案（AML Solutions）的公司收取应用程序费和会员费。

各企业必须提供客户身份的形式化验证（formal verification），某些情况下还需要提供对其交易的详细评估，使用信托的人必须明确说明购买资金的来源。

房地产经纪公司第一太平戴维斯（Savills）基督城董事总经理利特尔（Jonathan Lyttle）表示，如果客户不能提供这些文件，他们的代理人很可能无法为他们代理。“客户需要为更严格的资产审查做好准备，包括资金来源。”

他提醒说，房地产代理公司可能需要彻底改造其技术系统，以应对额外的请求、处理和安全存储客户的机密信息。

Bayleys集团法律和合规总经理威廉姆斯（Caroline Williams）则提示，客户将被要求出示护照、枪支许可证或驾驶执照及银行对账单等其它证件，以及显示其住址的文件，如地税单或电费单等。

房地产协会提醒会员，必须在截止日期1月1日前做好准备，因为需要数周的时间来执行合规计划。

除房地产业外，珠宝和汽车等高价值商品交易商及新西兰竞赛委员会（NZ Racing Board）将从明年8月1日起执行。

警方文件提示，赌场运营商应注意以下情况：希望以低面额货币兑换高面额纸币的顾客；兑现之前购买了大量赌博筹码，却没有在这些筹码上下注的顾客；带有异常气味的纸币；就其参与的犯罪活动作口头陈述的顾客。

编辑整理新西兰TV33电视台